Бюджеты

Бюджет помогает не выходить за рамки — задайте общий лимит на всю книгу или адресный лимит на категорию, контрагента и проект, и приложение покажет, сколько потрачено и сколько осталось. Цветной прогресс предупредит, когда расходы подбираются к лимиту. Планировать можно месяц за месяцем: в декабре лимит на подарки один, в январе — другой, а прошлые месяцы остаются такими, какими были.

Бюджеты

Бюджет — это лимит расходов по выбранному разрезу за календарный месяц. Когда расходы внутри разреза приближаются к лимиту, в сводке появляется предупреждение; когда превышают — индикатор становится красным.

Создать бюджет

1. Откройте Бюджеты и нажмите + Новый бюджет.
2. Выберите разрез:
   • Общий бюджет — один лимит на все расходы книги; ничего размечать не нужно.
   • По категории — лимит на категорию; родительская покрывает и все её подкатегории. Отдельный лимит можно поставить и на подкатегорию внутри родительского — см. ниже.
   • По контрагенту — лимит на конкретного получателя.
   • По проекту — лимит на проект/направление (ремонт, отпуск, направление бизнеса).
   • По счёту — лимит на карту или счёт целиком, без привязки к категории: когда вы следите не за структурой трат, а за потоком по конкретной карте.
3. Выберите цель — категорию, контрагента, проект или счёт (у общего бюджета этого шага нет).
4. Введите сумму лимита на месяц.
5. По желанию включите «Переносить остаток на следующий месяц» — см. ниже.
6. По желанию напишите «Комментарий» — на что запланированы деньги, см. ниже.

Тип цели нельзя сменить после создания — в форме правки переключатель заперт. Если ошиблись разрезом, удалите бюджет и заведите заново.

Бюджет по счёту считает только траты с него. Переводы между своими счетами и движения по инвестсчёту в лимит не входят: перекладывание денег на накопительный — не расход. На экране «Бюджеты» у таких лимитов своя сворачиваемая карточка «По счетам» со строками «счёт · потрачено / лимит», иконка и цвет — те же, что у счёта в справочнике.

Месячный лимит на проект можно задать и с другой стороны — прямо в форме проекта, режимом срока «До конца месяца». Это тот же самый лимит: он появляется здесь сразу и правится в любом из двух мест. А вот бюджет на весь проект (режим «до конкретной даты») и лимиты по категориям внутри проекта — отдельные сущности, в этом списке они не показываются.

Бюджет начинает считать с первого числа месяца и обнуляется в следующем. На сводке появится прогресс-бар: сколько потрачено, сколько осталось, сколько дней до конца месяца. По умолчанию лимит переходит на следующие месяцы, пока вы его не измените — но это настраивается, см. «Планирование по месяцам».

Бюджет на категорию можно завести и с другой стороны — прямо со страницы категории: если лимита ещё нет, там стоит кнопка «Задать бюджет», а если есть — виден прогресс месяца. Это тот же самый бюджет, что в списке здесь.

Перенос остатка на следующий месяц

Тумблер «Переносить остаток на следующий месяц» в форме бюджета (есть на компьютере, в вебе и на телефоне) делает лимит накопительным: не потратили 2 400 ₽ в августе — сентябрь получает свой лимит плюс эти 2 400 ₽.

• Перерасход не переносится. Отрицательный остаток обнуляется: один провальный месяц не должен хоронить бюджет до конца его жизни.
• Перенос накапливается по цепочке месяцев — но не глубже 12 месяцев назад.
• Перенос виден везде, где виден лимит: в полосе, в статусе «на грани», в показателях «Лимит / Потрачено / Осталось».

Тумблер выключен по умолчанию — обычный бюджет обнуляется каждый месяц, как и раньше.

Бюджет подкатегории внутри родительского

Лимит можно поставить и на подкатегорию, когда у её родительской категории бюджет уже есть: например, «Еда» — 40 000 ₽, а внутри неё «Кафе и рестораны» — 8 000 ₽. Такой бюджет — детализация внутри родительского: на экране «Бюджеты» он стоит строкой под родителем, с отступом, а у родителя под суммами видно, сколько его лимита уже отдано подкатегориям.

• Расход родителя по-прежнему включает подкатегории — траты в «Кафе» идут и в бюджет «Еды».
• Лимиты подкатегорий в сумме не больше лимита родителя, а лимит родителя — не меньше их суммы. Если выйти за рамки, форма сразу покажет, сколько в бюджете родителя осталось нераспределённым.
• Лимит нового бюджета подкатегории предзаполняется этим нераспределённым остатком — сумму можно исправить.
• Если лимит родителя с какого-то месяца ниже, правка «с этого месяца и дальше» это учтёт и назовёт месяц, с которого подкатегориям не хватит.
• В общем лимите месяца и в сравнении с общим бюджетом подкатегория считается один раз — внутри родителя.
• Без бюджета на родительской категории бюджет подкатегории — обычный самостоятельный лимит, без ограничений.

Сортировка

Кнопка ⇅ справа от названия секции — «По категориям · 6» и любой другой непустой — открывает меню: «По названию», «По сумме расхода» или «По доле лимита», то есть по тому, какая часть лимита уже израсходована. Повторный выбор того же пункта разворачивает порядок. У свёрнутой секции кнопки нет, а в приложении на телефоне секций нет вовсе — там кнопка стоит строкой над списком.

Порядок один на весь экран: выбор в любой секции пересортировывает все. Общий бюджет книги всегда стоит первым, а бюджеты подкатегорий сортируются тем же порядком внутри родителя. По умолчанию — по названию, от А до Я. Последняя выбранная сортировка запоминается на устройстве и восстанавливается при открытии экрана; между устройствами она не синхронизируется. Виджет «Бюджеты» на Сводке эту сортировку не перенимает и сохраняет порядок создания.

Планирование по месяцам

Ситуации разные: в декабре на подарки уходит втрое больше обычного, летом растёт бензин, а ремонт вообще случается один раз. Поэтому бюджет — не одна сумма «навсегда», а лимит на конкретный месяц, и экран «Бюджеты» всегда показывает какой-то один месяц.

• На компьютере и в вебе — лента месяцев сверху: у каждого свой итог, клик переключает.
• На телефоне — переключатель ‹ месяц › со ссылкой Сегодня, чтобы вернуться в текущий.

Прошлый месяц подписан «итог» — он закрыт, и цифры в нём уже не изменятся. Будущий подписан «план»: лимит можно поставить заранее, ещё до первой траты.

«План» — это про данные, а не про календарь. Форма операции принимает будущую дату, и как только в будущем месяце появляется первый расход, бюджет переходит в факт: считает потраченное и остаток, как в текущем месяце. Решается это по каждому бюджету отдельно — те, по которым расхода в этом месяце ещё нет, остаются планом.

«С этого месяца» или «только на этот месяц»

Главное правило: правка лимита не переписывает прошлое. Когда вы меняете сумму, приложение спрашивает, с какого месяца она действует — поле «Применить»:

• С месяца и дальше — вы перерешили и дальше живёте с новой суммой. Подпись под переключателем честно говорит, что предыдущие месяцы остаются со старым лимитом: «история не меняется».
• Только на месяц — разовое исключение. Со следующего месяца лимит вернётся к прежнему, и приложение прямо пишет, к какому именно.

В списке у строки бюджета видно, что с ним произошло: «с марта · раньше 12 000 ₽», «только март», «новый с марта» или «последний месяц». Не нужно вспоминать, почему в феврале была другая цифра — это написано прямо в строке.

Разовый бюджет и завершение

При создании бюджета поле «Действует» задаёт срок его жизни:

• Каждый месяц, с месяца — обычный бюджет: лимит переходит на следующие месяцы, пока вы его не измените.
• Только на месяц — разовый бюджет: действует один месяц и на следующий не переходит. Ровно то, что нужно для «подарков в декабре» или «ремонта в мае».

Бюджет, который больше не нужен, не обязательно удалять: кнопка Завершить с месяца закрывает его начиная с выбранного месяца. История при этом сохраняется — в прошлых месяцах бюджет остаётся на своём месте со своими цифрами. А вот удаление стирает его целиком, вместе с историей лимитов.

Завершённый общий бюджет не мешает завести новый со следующего месяца: правило «общий бюджет в книге один» проверяется по пересечению месяцев, а не по самому факту существования.

Комментарий: на что запланированы деньги

Планируя месяц заранее, легко забыть, что именно собирались купить. Для этого в форме бюджета есть поле «Комментарий»: «зимняя резина и шиномонтаж», «подарки к празднику», «билеты и гостиница». Поле необязательное.

• Комментарий виден прямо в списке «Бюджетов» — строкой со значком под статусом бюджета, — а ещё на странице проекта (в карточке «Бюджет проекта», если лимит задан на месяц) и на странице категории под полосой бюджета. Длинный режется многоточием; целиком он в форме, а на компьютере и в вебе — ещё и в подсказке при наведении.
• Комментарий относится к бюджету целиком, а не к месяцу. У разового бюджета это и есть заметка к его месяцу, у бюджета «каждый месяц» — общая для всех месяцев. Правка лимита «с месяца» или «только на месяц» комментарий не меняет.
• Чтобы убрать комментарий, сотрите текст в поле и сохраните бюджет.

Общий бюджет книги

Чтобы начать бюджетировать, необязательно размечать справочники. Выберите в форме бюджета разрез «Общий бюджет» и назовите одну сумму — месячный потолок на все расходы книги. Дальше приложение само отвечает «сколько осталось».

На экране «Бюджеты» общий бюджет — крупная карточка сверху. На ней:

• Остаток крупно и «до конца месяца — N дней»;
• полоса расхода с маркером линейного темпа: если закрашенная часть обогнала маркер, вы тратите быстрее, чем месяц идёт;
• статус — «в рамках плана — тратите ровно», «темп выше плана — к концу месяца может не хватить» или «лимит превышен на N ₽»;
• чип «Можно в день» — остаток, поделённый на оставшиеся дни;
• чип «Адресные лимиты» — сумма всех остальных бюджетов книги.

Клик по карточке открывает редактирование лимита.

Общий и адресные вместе

Общий бюджет включает адресные, а не идёт рядом с ними: расход по категории «Еда» учитывается и в лимите «Еда», и в общем лимите. Адресные бюджеты — это детализация внутри общего, поэтому их суммы из него не вычитаются.

Отсюда правило, которое приложение проверяет с обеих сторон:

• общий бюджет нельзя сохранить меньше суммы адресных лимитов;
• адресный бюджет нельзя сделать больше остатка под общим.

Общий бюджет в книге один. Если он уже есть, в форме нового бюджета вариант «Общий бюджет» подписан «уже задан — он может быть только один», а сам лимит правится на карточке. Тип цели вообще нельзя сменить после создания: адресный бюджет не превращается в общий и наоборот — заведите нужный заново.

На Сводке общий бюджет идёт первым в виджете «Бюджеты», а в мобильном приложении от него ведётся hero «Общий лимит».

Как считается прогресс

Бюджет суммирует все расходы (и только расходы) из выбранного разреза за месяц. Доходы и переводы в расчёт не идут. Если категория с подкатегориями — суммируются и они.

Чтобы объединить несколько статей в один бюджет, поставьте лимит на их родительскую категорию: бюджет «Еда» соберёт и «Кафе», и «Доставку», и «Продукты».

Предупреждения

Цвет прогресс-бара меняется автоматически по проценту расходов от лимита:

• До 75% — зелёный, всё в порядке.
• 75–100% — янтарный, пора притормозить.
• Свыше 100% — оранжевый, лимит превышен.

Куда дальше

• Сводка — где бюджеты видно каждый день.
• Виджет «Бюджет» — остаток месяца на экране «Домой» телефона.
• Регулярные операции — шаблоны повторяющихся доходов и расходов.
• Категории и контрагенты — на которых строятся бюджеты.
• Аналитика — отчёты, которые помогают понять, какие бюджеты вам действительно нужны.