Бюджеты

Бюджет помогает не выходить за рамки — задайте общий лимит на всю книгу или адресный лимит на категорию, контрагента и проект, и приложение покажет, сколько потрачено и сколько осталось. Цветной прогресс предупредит, когда расходы подбираются к лимиту.

Svodly.ru

Вид

Бюджеты по категориям: лимит на месяц, потрачено, остаток и прогресс по каждой категории.

Бюджеты на телефоне: лимит, потрачено и прогресс по каждой категории за месяц.

Бюджеты

Бюджет — это лимит расходов по выбранному разрезу за календарный месяц. Когда расходы внутри разреза приближаются к лимиту, в сводке появляется предупреждение; когда превышают — индикатор становится красным.

Создать бюджет

Откройте Бюджеты и нажмите + Новый бюджет.
Выберите разрез:
- Общий бюджет — один лимит на все расходы книги; ничего размечать не нужно.
- По категории — лимит на категорию; родительская покрывает и все её подкатегории.
- По контрагенту — лимит на конкретного получателя.
- По проекту — лимит на проект/направление (ремонт, отпуск, направление бизнеса).
Выберите цель — категорию, контрагента или проект (у общего бюджета этого шага нет).
Введите сумму лимита на месяц.

Бюджет начинает считать с первого числа месяца и обнуляется в следующем. На сводке появится прогресс-бар: сколько потрачено, сколько осталось, сколько дней до конца месяца.

Кнопка «Новый бюджет» открывает карточку: разрез (категория, контрагент или проект), цель и лимит на месяц. «Создать» — бюджет встаёт в список, а общий месячный лимит вверху растёт.

На телефоне: «Создать бюджет» → выберите категорию и лимит → «Сохранить». Первый бюджет сразу показывает прогресс за месяц.

Общий бюджет книги

Чтобы начать бюджетировать, необязательно размечать справочники. Выберите в форме бюджета разрез «Общий бюджет» и назовите одну сумму — месячный потолок на все расходы книги. Дальше приложение само отвечает «сколько осталось».

На экране «Бюджеты» общий бюджет — крупная карточка сверху. На ней:

Остаток крупно и «до конца месяца — N дней»;
полоса расхода с маркером линейного темпа: если закрашенная часть обогнала маркер, вы тратите быстрее, чем месяц идёт;
статус — «в рамках плана — тратите ровно», «темп выше плана — к концу месяца может не хватить» или «лимит превышен на N ₽»;
чип «Можно в день» — остаток, поделённый на оставшиеся дни;
чип «Адресные лимиты» — сумма всех остальных бюджетов книги.

Клик по карточке открывает редактирование лимита.

Общий бюджет книги: разрез «Общий бюджет» в форме, затем hero-карточка с остатком, полосой расхода и маркером темпа, статусом и чипами «Можно в день» и «Адресные лимиты».

На телефоне общий бюджет — hero «Общий лимит» над списком: тот же остаток, полоса с маркером темпа и статус; редактируется тапом по карточке.

Мобильный

Общий и адресные вместе

Общий бюджет включает адресные, а не идёт рядом с ними: расход по категории «Еда» учитывается и в лимите «Еда», и в общем лимите. Адресные бюджеты — это детализация внутри общего, поэтому их суммы из него не вычитаются.

Отсюда правило, которое приложение проверяет с обеих сторон:

общий бюджет нельзя сохранить меньше суммы адресных лимитов;
адресный бюджет нельзя сделать больше остатка под общим.

Общий бюджет в книге один. Если он уже есть, в форме нового бюджета вариант «Общий бюджет» подписан «уже задан — он может быть только один», а сам лимит правится на карточке. Тип цели вообще нельзя сменить после создания: адресный бюджет не превращается в общий и наоборот — заведите нужный заново.

На Сводке общий бюджет идёт первым в виджете «Бюджеты», а в мобильном приложении от него ведётся hero «Общий лимит».

Как считается прогресс

Бюджет суммирует все расходы (и только расходы) из выбранного разреза за месяц. Доходы и переводы в расчёт не идут. Если категория с подкатегориями — суммируются и они.

Чтобы объединить несколько статей в один бюджет, поставьте лимит на их родительскую категорию: бюджет «Еда» соберёт и «Кафе», и «Доставку», и «Продукты».

Предупреждения

Цвет прогресс-бара меняется автоматически по проценту расходов от лимита:

До 75% — зелёный, всё в порядке.
75–100% — янтарный, пора притормозить.
Свыше 100% — оранжевый, лимит превышен.

Куда дальше

Сводка — где бюджеты видно каждый день.
Регулярные операции — шаблоны повторяющихся доходов и расходов.
Категории и контрагенты — на которых строятся бюджеты.
Аналитика — отчёты, которые помогают понять, какие бюджеты вам действительно нужны.