Операции

Любое движение денег — операция. Их три типа: расход (минус со счёта), доход (плюс на счёт), перевод (с одного счёта на другой внутри книги или между книгами).

Добавить операцию

1. Нажмите + в верхней панели или горячую клавишу N.
2. Выберите тип: расход, доход или перевод.
3. Введите сумму, дату и счёт. Дата по умолчанию — сегодня. На телефоне шторка «Дата и время» даёт и произвольное время — колёса часов и минут под календарём, а «Быстрый выбор» («Сегодня», «Вчера») всегда считается от сегодняшнего дня.
4. Выберите категорию из списка или начните набирать имя — подсказки сузятся.
5. Опционально: контрагент, проект, теги, заметка, вложение. Категорию, контрагента, проект и тег можно создать прямо из формы — не выходя из неё.
6. Нажмите Сохранить: на компьютере кнопка стоит внизу формы (сохраняет и сочетание Ctrl / ⌘ + Enter), на телефоне — справа в шапке.

Все поля, кроме суммы, счёта и категории, опциональные. Если торопитесь — три обязательных поля, и операция уже сохранена.

Категорию часто выбирать и не придётся: как только указан контрагент, свод.ли подставляет её сам — по вашему правилу или по истории этого контрагента. Под полем видна подпись, откуда взялась категория; выберете свою — подсказка уступит.

Создать категорию, контрагента, проект или тег на лету

Нужной категории ещё нет? Заводить её заранее не надо. Под списком выбора всегда есть кнопка Создать новую категорию, а если начать вводить название — Создать категорию «…» с уже набранным именем.

На телефоне это открывает полную шторку создания — ту же, что с экрана «Категории»: имя уже подставлено из вашего запроса, а иконку, цвет и родителя вы выбираете сразу, чтобы категории «на бегу» не выходили безликими близнецами. Тип при этом заперт на активный сегмент формы («Расход» или «Доход»). После Сохранить приложение возвращает вас в форму операции — созданная категория уже выбрана.

Точно так же на телефоне создаются контрагент, проект и тег: открывается полная шторка создания с предзаполненным именем — у контрагента сразу есть тип и ИНН, у проекта и тега — цвет и иконка. В бизнес-книге тип контрагента угадывается по направлению операции: доход → клиент, расход → поставщик. Созданный тег добавляется к отмеченным.

Даже счёт не обязательно заводить заранее: на телефоне в конце списка выбора счёта есть Подключить новый счёт, и созданный счёт сразу встаёт в форму — так первую операцию можно записать и в книге, где счетов ещё нет.

Для переводов кнопки создания категории нет: категории переводов — системные.

Недавние значения — в одно касание

В списках выбора категории, контрагента, проекта, тегов и счёта над основным списком стоит ряд «Недавние» — значения, которые вы использовали последними. На компьютере и в вебе в ряду три значения, на телефоне — до пяти (категорий — четыре). Нажатие на значение выбирает его, как строку списка; у тегов оно включает или снимает тег, а список остаётся открытым. Выбранное значение подсвечено, а стоит начать ввод в поиск — ряд прячется, чтобы не мешать.

Ряд собирается по всей истории книги, поэтому после импорта или синхронизации с другим устройством он уже заполнен. Он есть везде, где выбирается значение справочника: в форме операции, плановой оплате, кэшбеке, выборе родительской категории и в лимитах бюджета проекта.

Теги

Рядом с вложениями в форме — ряд цветных чипов и кнопка Добавить тег. Тег это свободная метка («за друзей», «отпуск»), и их у операции может быть несколько. Отдельный системный тег «Не учитывается» оставляет операцию в списке и в остатке счёта, но убирает её из статистики и бюджетов. Подробно — в разделе «Теги».

На телефоне основной способ ввода — большая кнопка + в центре нижнего таб-бара. Снизу выезжает экран формы с теми же полями — «Отмена» и «Сохранить» в его шапке, — и фокус сразу в поле суммы.

Надиктовать голосом

Под полем суммы есть кнопка «Надиктовать»: до 10 секунд речи — и черновик встаёт в форму. Фраза «вчера кофе в Шоколаднице 450» даёт расход на 450 ₽ вчерашней датой с категорией по смыслу и контрагентом «Шоколадница».

• Что распознаётся: вид операции, сумма, дата и категория. Контрагент, проект и счёт подставляются только если вы их назвали — иначе остаются дефолты формы.
• Справочники ваши: категория и контрагент выбираются из справочников книги, новых сущностей распознавание не выдумывает.
• Введённое руками важнее. Если вы уже заполнили поле, распознанное значение его не затирает.
• В книгу молча ничего не пишется. Черновик — это заполненная форма; операция появится, только когда вы её сохраните.

Во время записи громкость голоса рисуется волной, а секунда тишины после сказанного отправляет запись на распознавание сама. Кнопка «Готово» остаётся для шумных мест, где паузу поймать нельзя.

Функция в тестировании, поэтому пока действует ограничение — 2 распознавания в календарные сутки (по московскому времени) на пользователя; остаток виден до того, как включится микрофон. Функция работает на телефоне, планшете, в вебе и на компьютере и требует подключённого свод.ли облака: распознавание идёт через наш сервер. Что именно уходит наружу, а что не уходит никогда — на странице «Безопасность».

При первом использовании система спросит доступ к микрофону. Если доступа нет, приложение скажет об этом до записи, а не после десяти секунд молчания в никуда.

Разбор фразы по полям, как говорить точнее, что происходит с записью и разбор ошибок — в отдельной статье «Голосовой ввод операции»: там же видеоинструкция для компьютера и телефона.

Виджет быстрого ввода (телефон)

Ещё быстрее — домашний виджет «Быстрый ввод» на экране телефона: кнопки «Расход», «По чеку» и «Голосом» (или «Расход» и «Доход») и плитки пресетов — заготовок частых расходов. Тап открывает свод.ли сразу в форме операции, а пресет её заполняет: сумма, категория, счёт и контрагент уже на месте — остаётся проверить и сохранить. Сам виджет ничего не записывает.

В настройках виджета выбирается книга, в которой создаётся операция: если в приложении открыта другая, тап переключит книгу сам. Как добавить и настроить виджет, завести пресеты и что умеют остальные виджеты — «Бюджет», «Списания», «Кэшбеки», — на странице Виджеты на телефоне.

Расход или доход — это очевидно

Расход — деньги ушли со счёта (купили, заплатили, потратили). Доход — деньги пришли на счёт (зарплата, продажа, возврат). Знак суммы в свод.ли вы вводите без минусов: тип операции задаёт направление. Набрали сумму с минусом — форма на компьютере и в вебе не превратит её молча в расход, а попросит ввести сумму больше нуля.

У суммы есть и верхний предел — 9 999 999 999 999,99. Число длиннее — например, номер счёта или карты, вставленный в поле суммы по ошибке, — форма не сохранит и ответит «Слишком большая сумма». Так на всех платформах.

Перевод — деньги остались у вас

Сняли с карты наличные, пополнили вклад, погасили кредитку — это переводы. Перевод не влияет на «доход» и «расход» в аналитике: вы не богатеете и не беднеете, просто перекладываете. Исключение — перевод между книгами: для каждой из двух книг это настоящий расход или доход.

У перевода две стороны: «Откуда» и «Куда». Если валюты разные, появляется блок курса с тремя полями — списание, курс и зачисление: заполните любые два, третье посчитается само. Курс под блоком показан в обе стороны (1 ₽ = 0,01 $ / 1 $ = 100 ₽).

Если «Куда» — накопительный счёт с незакрытыми шагами цели, над категорией появляется поле «Шаг к цели». Выберите шаг — его сумма подставится в пустое поле суммы, а после сохранения шаг отметится и будет ссылаться на этот перевод. Шаг разовый, поэтому блок «Повторение» для него прячется.

Вложения

К любой операции можно прикрепить файл — фото чека, скрин подтверждения, PDF договора. На мобильном — из галереи или камерой.

Кассовый чек удобнее не фотографировать, а отсканировать: на телефоне наведите камеру на QR-код, и свод.ли подтянет состав покупки и продавца из ФНС, заполнив операцию автоматически. См. «Сканер чеков ФНС».

1. В окне операции — кнопка Прикрепить файл.
2. Выберите файл. На телефоне откроется шторка «Вложения»: «Камера» — снять чек, «Галерея» или «Файл».
3. Вложение откроется по тапу из карточки операции.

Файлы прикрепляются по одному. Так свод.ли всегда точно знает, к какому именно файлу относится найденный на нём QR-код.

QR-код чека находится сам

Если на прикреплённом файле есть фискальный QR-код, приложение спросит: «Обнаружен QR-код чека. Запросить по нему состав покупки и продавца в ФНС?» Согласились — состав, продавец и реквизиты подставятся в пустые поля формы (то, что вы ввели руками, останется). Отказались — ничего не произойдёт, но вложение сохранится в любом случае. На компьютере и в вебе читаются картинки и PDF, на телефоне — картинки. Подробности — в «Чеках ФНС».

Быстрый путь: бросить файл или «Поделиться»

Не обязательно сначала открывать операцию.

• На компьютере файл из проводника можно бросить в любую точку окна — карточка новой операции откроется сама, а файл окажется в её вложениях. Пока файл над окном, видно, куда он попадёт. Если карточка операции уже открыта, файл уходит в неё, а не открывается вторая. Файлы принимаются по одному: бросили пачку — приложение об этом скажет и не прикрепит ничего.
• На телефоне ту же роль играет системное Поделиться: отправьте в свод.ли любой файл из галереи, мессенджера или почты — откроется форма новой операции с ним во вложениях.

В обоих случаях дальше работает обычное правило: нашёлся фискальный QR — предложим подтянуть чек из ФНС, не нашёлся — файл просто останется прикреплённым.

Точечные зоны перетаскивания на компьютере не затронуты: вложения внутри открытой карточки, «Скриншоты и файлы» в форме обратной связи и документы контрагента по-прежнему забирают файл себе.

Сейчас сам файл хранится локально на устройстве, а между устройствами синхронизируются только метаданные вложения (имя, тип, к какой операции привязано). Полная синхронизация файлов-вложений между устройствами запланирована как платная опция.

Описание и примечание

«Описание» — короткое название операции, пара слов: «Продукты на неделю», «Командировка в Самару», «Дал в долг Ивану». Оно стоит в строке списка под категорией, по нему работают поиск и правила категорий.

Всё, что не помещается в пару слов, пишите в «Примечание» — подробности и обстоятельства: когда, с кем и на каких условиях. Особенно оно выручает с долгами: через полгода уже не вспомнить, на что дали и когда обещали вернуть. Поле необязательное, текст любой длины, в несколько строк.

• На компьютере и в вебе у новой операции поле свёрнуто кнопкой + Примечание — нажмите, и оно раскроется. У операции с примечанием поле открыто сразу. На телефоне «Примечание» — строка формы под «Описанием», растёт по тексту до пяти строк.
• Примечание есть у расхода, дохода и перевода — в том числе у долга и перевода между книгами: у обеих частей оно общее.
• В списках операций такую операцию видно по системному тегу «Есть примечание» — значок в строке тегов под названием. Тег ставится сам, когда примечание записано, и снимается, когда его стёрли; по нему работает фильтр «Теги» — например, все долги с записанными условиями. Подробно — в разделе «Теги».
• Поиск находит операцию и по тексту примечания: под ней появится строка «Примечание: …» с найденным словом.
• Чтобы убрать примечание, сотрите текст и сохраните операцию.

Список и календарь

На вкладке Операции — все ваши движения денег. На десктопе и в вебе у экрана два вида, переключаемых в шапке: «Список» (таблица с сортируемыми колонками и пагинацией) и «Календарь» (тепло-карта расходов по дням). Выбранный вид запоминается отдельно для личных и бизнес-книг. На мобильном — список, сгруппированный по дням. Сверху на обоих видах — поиск и фильтры.

В списке по дням у каждого дня есть шапка с датой и итогом дня. Разные валюты в нём не складываются: если в один день были рублёвые операции и зачисление в долларах, итог так и показан — «+25 800,00 ₽, +127,54 $». Та же шапка работает в узкой раскладке на вебе, на вкладке «Операции» карточки счёта и на странице категории.

Поиск

Поле поиска — в шапке «Операций», на телефоне — строкой под шапкой, над фильтрами. Поиск ищет сразу по заметке, категории, контрагенту, тегам, названиям товаров из чека ФНС и сумме; регистр букв не важен. Слова запроса можно комбинировать: «Магнит 1200» найдёт операции в Магните на 1200 рублей. Сумма без копеек сравнивается по рублям — «1200» найдёт и 1 200,00, и 1 200,50; с копейками («1200,50») — точно. По дате поиск не ищет — для неё есть фильтр периода.

Совпадения в найденных операциях подсвечены — и в тегах под названием операции тоже. Если слово нашлось там, чего в строке не видно, — в позиции чека, — под операцией написано, где именно: «В чеке: Молоко Простоквашино». На компьютере клавиша / ставит курсор в поле поиска.

Фильтры

• Период — день, неделя, месяц, квартал, год или произвольный.
• Счёт — один. В списке выбора счета сгруппированы по типам, рядом с каждым виден его текущий баланс — удобно выбирать «из какого кошелька», не переходя на «Счета».
• Категория — одна или несколько; иерархия раскрывается, фильтр по родителю включает подкатегории.
• Контрагент и Проект — независимые чипы, тоже с выбором нескольких значений; появляются, когда справочник контрагентов или проектов непустой. Фильтр по контрагенту включает все его подгруппы — например, «Пятёрочка» покажет и операции отдельных магазинов.
• Теги — один или несколько; в списке отдельно сгруппированы «Мои теги» и «Системные».
• Сумма — быстрые пороги («до 500», «от 5 000») или свой диапазон «от / до». Сумма берётся по модулю — и расходы, и доходы — в валюте самой операции; граница входит в диапазон.
• Тип операции — расход, доход или перевод.

Когда в чипе «Категория», «Контрагент», «Проект» или «Теги» отмечено несколько значений, под поиском в нём выбирается, как их сложить: «Любой» — операция подходит хотя бы под одно из них (так по умолчанию), «Все» — под каждое, «Скрыть» — ни под одно. «Все» нужен тегам — «В долг» и «Иванов» оставят только долги одного человека — и категориям: покупка «Продукты», в чеке которой есть позиция «Здоровье», попадёт в «Продукты + Здоровье». У контрагента и проекта этот режим недоступен — у операции только одно значение. «Скрыть» оставляет операции без значения: «Без: Свадьба» покажет и операции вне проектов. Подпись чипа показывает режим, не открывая его: «Категории · 2», «Категории · 2 · все», «Без: Дача». На телефоне переключатель — под шапкой шторки выбора.

Сохранённые фильтры

Первый чип ряда, со звёздочкой, хранит наборы фильтров под своими именами. Настройте чипы, откройте «★» → «Сохранить текущий фильтр…» и дайте имя — например, «Долги Иванова». Потом набор включается одним нажатием, а чип «★» подписан его именем, пока фильтр совпадает с сохранённым. Поиск в набор не входит. Сохранение под тем же именем заменяет набор, крестик в списке удаляет его. Наборы хранятся на этом устройстве, отдельно для каждой книги, и на другие устройства не переносятся. Чип есть в «Операциях» личной и бизнес-книги.

На компьютере фильтр-бар компактный: неактивные фильтры свёрнуты в круглые иконки, место занимают только применённые чипы, а при нехватке ширины ряд чипов прокручивается — кнопка сброса и правая группа действий остаются на месте. В футере таблицы (веб и десктоп) — итог по всей отфильтрованной выборке, а не только по загруженной странице: сумма (net) пересчитывается при каждом изменении фильтров, а если в выборке несколько валют — итог показывается по каждой валюте отдельно.

Набор и порядок столбцов таблицы настраиваются (шестерёнка в шапке) и запоминаются отдельно для личных и бизнес-книг. По умолчанию скрыт столбец «Проект» — включите его, если ведёте этот разрез. Теги отдельного столбца не занимают: они видны третьей строкой под названием операции — системные признаки значками, свои теги цветной точкой и именем.

Выбор операций и массовые действия

Когда одно и то же нужно сделать с десятком операций — удалить ошибочный импорт, перенести траты на другую карту, повесить тег на всю выборку, — открывать их по одной не нужно. Включите режим выбора:

• На компьютере и в вебе — кнопка «Выбрать операции» (значок списка с галочками) в правой группе фильтр-бара, рядом с настройкой столбцов и «Импортом и экспортом». В виде «Календарь» её нет — выбор работает в «Списке».
• На телефоне — кнопка «Выбрать несколько» первой в шапке «Операций», перед импортом и экспортом, или долгое нажатие на строке: режим включится, и строка сразу окажется отмеченной. Так же ведёт себя веб в узком окне.

В режиме выбора плитка категории в каждой строке становится флажком: клик по строке отмечает её, а не открывает. На компьютере Shift+клик отмечает весь диапазон от предыдущей строки, по которой вы щёлкнули. Внизу всплывает панель со счётчиком «Выбрано N»; если под фильтр подходит больше операций, чем загружено на странице, ссылка «Выбрать все M по фильтру» отметит их все. На телефоне шапка экрана превращается в контекстную «✕ · Выбрано N · Все» («Все» отмечает весь список), а панель стоит над таб-баром. Смена фильтра, вкладки или книги снимает выделение.

Что сделать с отмеченным, выбирается чипами панели — «Категория», «Счёт», «Проект» и «Теги». Выбор в чипе не применяется сразу, а копится: за один заход можно сменить и категорию, и счёт, и проект и нажать одну кнопку «Применить (N)», где N — сколько полей вы меняете. Теги добавляются к уже стоящим, а не заменяют их; пункт «Не менять» очищает чип. Отдельная кнопка «Удалить» удаляет всё отмеченное. Выйти из режима — ✕ на панели (на телефоне — в шапке), на компьютере ещё повторное нажатие на «Выбрать операции» или Esc.

Массовая правка подчиняется тем же правилам, что и правка одной операции, поэтому часть отмеченного может остаться как есть:

• Перевод — одна операция: меняются и удаляются сразу обе его стороны, даже если отмечена одна.
• У перевода между книгами не меняются счёт и категория — категория у него системная.
• Операции инвест-счетов не трогаются вовсе: они правятся и удаляются только в «Инвестициях».
• Корректировки остатка массово можно только удалить.
• Категория должна подходить по виду операции: расходная — расходам, доходная — доходам, переводу нужна категория вида «перевод». У чека, в котором разложены все позиции, категория выводится из разметки и не меняется.
• Новый счёт — только той же валюты: суммы при переносе не пересчитываются, поэтому операции в другой валюте остаются на своих счетах.

Всё, что не применится, видно до применения: окно подтверждения называет число таких операций и причину. Удаление подтверждается всегда, правка — только когда что-то будет пропущено, иначе она применяется сразу.

После действия на 10 секунд появляется уведомление с кнопкой «Отменить»: правки откатываются к прежним значениям, удалённые операции возвращаются — и на других устройствах тоже, через синхронизацию. Позже вернуть всю пачку одной кнопкой нельзя: «Отменить» живёт только в этом уведомлении.

Режим выбора есть на компьютере, в вебе, на телефоне и планшете (там — та же таблица с плитками-флажками), в личной и бизнес-книге.

Календарь

Вид «Календарь» раскладывает расходы тепло-картой по дням: чем темнее ячейка, тем больше потрачено в этот день. Раскладка подстраивается под выбранный период фильтра — день, неделя и «30 дней» показываются плитками-днями, месяц — сеткой месяца, а квартал и год — мини-календарями (в годовом виде ячейка месяца окрашена по нетто: зелёным в плюс, песочным в минус). Будущие дни заштрихованы. Число в плитке — расход дня; в карточке недели под ним видна и строка «+доход». Переводы между счетами показаны строками дня, но в тепло-карту и суммы трат не входят. Фильтр «Тип операции» меняет и саму плитку: при «Доход» она показывает доход дня (оливковым), при «Перевод» — оборот переводов за день.

Календарь — не только картинка. Клик по операции открывает её для правки — так же, как в списке. Клик по дню открывает этот день целиком: карточку с итогом дня и все его операции. В квартале и годе клик по названию месяца открывает сетку месяца, а из вида дня ссылка «Весь сентябрь» возвращает к его месяцу. Если в карточке недели не поместились все операции дня, внизу появляется «Ещё 3» — она тоже ведёт в этот день.

Стрелки «‹ Сегодня ›» в шапке календаря листают показанный период: день, неделю, месяц, квартал или год. «Последние 7 / 30 дней» и произвольный период сдвигаются на свою длину. Кнопка «Сегодня» возвращает к текущему периоду. Выбранный период действует и в «Списке», а чип фильтра подписан по-человечески — «Август», «38 неделя», «II квартал 2025». Месяц без операций остаётся пустой сеткой со стрелками — листать можно дальше.

Строки календаря подписаны так же, как лента «Последние операции» на Сводке: категорией (по умолчанию), контрагентом или проектом — это выбирает чип «Показывать» там, своего переключателя у календаря нет. Удобно, когда контрагентом записано имя человека из чека, а важнее, что это были роллы в «Кафе и ресторанах». В бизнес-книге строки календаря всегда подписаны контрагентом.

В виде дня под карточкой — траты по часам: полоса из 24 ячеек, чем темнее час, тем больше в нём потрачено (при фильтре «Доход» — получено). Наведите на час — появятся сумма и число операций; нажмите — список дня оставит только операции этого часа. Операции без времени — например, из выписки, где у операции только дата, — в полосу не попадают: под ней написано, сколько их.

Календарь помогает заметить «дорогие» дни и сезонность трат. Это вид для десктопа и веба; на мобильном операции показываются списком, сгруппированным по дням.

Редактирование

Откройте операцию кликом из списка. Все поля — изменяемые: сумма, счёт, дата, категория, контрагент, заметка, вложения. Изменения вступают сразу, баланс счёта пересчитывается в реальном времени.

Если перенести операцию на счёт в другой валюте, вместе со счётом сменится и валюта операции. Форма предупредит об этом до сохранения — «Валюта операции сменится: ₸ → ₽». Сумма сохранится такой, как она введена в поле: курс приложение не подставляет, поэтому при необходимости пересчитайте её сами.

Повторить операцию

Чтобы записать такую же операцию ещё раз — кофе, проезд, перевод на вклад, — нажмите «Повторить» внизу её окна (на телефоне — «Повторить операцию»). Откроется новая операция с теми же суммой, счётом, категорией, контрагентом, проектом, тегами и описанием, дата — сегодняшняя. Поправьте, что нужно, и сохраните; исходная операция не меняется. Вложения, чек ФНС, примечание и расписание повторения в копию не переносятся. Платёж, который повторяется сам по расписанию, удобнее завести один раз — повторяющейся операцией.

Удаление

Удалить операцию — кнопка «Удалить» в её окне. Подтверждение требуется один раз. Удалить сразу несколько — через режим выбора: там после удаления 10 секунд доступно «Отменить».

Если ошибочным оказался целый импорт, его операции снимаются одной кнопкой: каждый импорт сохраняется как отдельный «батч». См. «Импорт и экспорт» → «Откат импорта». На компьютере и телефоне книгу можно вернуть и к состоянию на нужную дату — из локального снимка.

Куда дальше

• Голосовой ввод — надиктовать операцию вместо ввода руками.
• Авто-категоризация — чтобы категория проставлялась сама.
• Регулярные операции — автоматические шаблоны для повторяющихся операций.
• Бюджеты — лимиты на категории и контрагентов за период.
• Импорт — массовая загрузка истории из банковской выписки.
• Аналитика — отчёты по операциям.