Аналитика и отчёты
Аналитика — про понимание, а не про красивые графики. Свод.ли отвечает на типовые вопросы: «куда ушли деньги в этом месяце», «по каким категориям я больше всего трачу», «вырос ли бюджет по сравнению с прошлым годом». Здесь — про устройство этих отчётов.
Сводка — быстрые цифры без настройки
Первый уровень аналитики — «Сводка», главный экран приложения: показатели периода, денежный поток, расходы по категориям, бюджеты, цели и долги. Карточки переставляются и скрываются, период переключается одним кликом. Ей посвящена отдельная статья — «Сводка»; здесь дальше про раздел «Аналитика».
Аналитика — детально
Раздел Аналитика устроен из набора готовых отчётов. Все они работают по одной модели: выбираете период, разрез и фильтры — приложение рисует график и собирает цифры.
Четыре вкладки вместо одного длинного свитка
Экран «Аналитики» разбит на вкладки — как карточка счёта. Период в шапке действует сразу на все, а выбранная вкладка запоминается на устройстве: вернулись в раздел — открылась та же.
- «Обзор» — показатели периода, график доходов и расходов, автоматические наблюдения.
- «Структура» — кольцевые диаграммы по категориям и контрагентам, динамика выбранной категории, крупные траты, регулярные платежи и карточка «По тегам».
- «Сравнение» — сопоставление с прошлым периодом и таблица «Сравнение периодов» (ниже).
- «Покупки» — товары из чеков ФНС. Вкладка появляется, только если в периоде есть чеки.
«Аналитика» внутри карточки счёта осталась единым свитком — вкладки там свои, и дробить их ещё раз не имеет смысла.
Доходы и расходы по периодам
Двухцветные столбики дохода и расхода по месяцам или неделям. Видно динамику — например, что расходы летом всегда выше из-за отпуска.
Структура по категориям и контрагентам
Кольцевая диаграмма (бублик) с долями категорий верхнего уровня — наглядный ответ на вопрос «куда вообще уходят деньги». Отдельные бублики строятся для расхода и для дохода.
Показываются категории верхнего уровня: если у вас «Еда → Продукты / Кафе / Доставка», то «Еда» отображается одной долей, агрегируя вложенные подкатегории. В шапке карточки есть переключатель разреза «Категории ↔ Контрагенты»: тот же период можно разложить не по статьям, а по получателям (на десктопе и в вебе; на мобильном — только по категориям).
Сравнение периодов
На вкладке «Сравнение» — таблица «категория × два периода». Секции «Доходы» и «Расходы», строка на каждую категорию с операциями, отдельная строка «Без категории» и «Итого». Колонки — период А, период Б и ±% между ними.
Оба периода выбираются независимо и от периода экрана, и друг от друга: неделя, месяц, квартал или год любого года из вашей книги — либо произвольный диапазон дат. По умолчанию сравниваются прошлый месяц и текущий. Рядом — фильтр по счёту: «Все счета» или один конкретный.
- Дельта окрашена по смыслу: рост расхода — красным, рост дохода — зелёным.
- Категория, которой не было в первом периоде, помечается словом «новое».
- Плановые операции, переводы и инвест-движения в таблицу не входят — те же правила, что у диаграмм и показателей, поэтому цифры сходятся с остальной аналитикой до копейки.
- Суммы показываются в одной валюте: если операции обоих периодов ведутся в одной валюте — в ней, иначе — в базовой валюте книги. Рубли с долларами в одной ячейке не складываются.
По тегам
Карточка «По тегам» на вкладке «Структура» показывает оборот каждого тега за период — списком, а не диаграммой: операция с двумя тегами вошла бы в оба сегмента, и доли перестали бы складываться в целое. Отдельная строка «Не учитывается» показывает, сколько денег выведено из статистики одноимённым системным тегом.
Топ-контрагенты
Тот же разрез «Контрагенты» в карточке структуры отвечает на вопрос, кому в этом периоде ушло больше всего денег. Полезно для бизнеса (топ-поставщики) и для личных финансов (увидите, что 40% «Еды» — это один сервис доставки).
Покупки по чекам
Если в периоде есть отсканированные чеки ФНС, в личной аналитике появляется вкладка «Покупки»: сколько было чеков и позиций, какой средний чек и что вы покупаете чаще и дороже всего — уже не по категориям, а по товарам. Кнопка «Все покупки» открывает полный список с историей цены каждого товара и «инфляцией корзины». Подробно — в статье «Покупки по чекам».
Что попадает в аналитику
По умолчанию — все операции в активной книге, кроме переводов (внутри книги и кросс-книжных). Переводы исключены, потому что они не меняют общее состояние ваших финансов — это перекладывание из левого кармана в правый.
Переводы исключены всегда — отдельного переключателя «показать переводы» в аналитике нет. Чтобы посмотреть сами переводы, откройте журнал «Операции» и поставьте фильтр типа «Перевод».
Ещё одно исключение — операции с тегом «Не учитывается». Это ваш ручной способ убрать из статистики то, что тратой не было: оплатили общий счёт за компанию, купили что-то на чужие деньги. Операция останется в журнале и в остатке счёта, но из показателей, диаграмм, бюджетов и управленческих отчётов выпадет. Налоговые отчёты тег не трогают.
Несколько валют в одной аналитике
Если у вас счета в разных валютах, отчёты аналитики не смешивают их: суммы считаются в рамках одной валюты, а при смешанной выборке общий подытог скрывается. Курс для перевода между счетами разных валют вы по-прежнему указываете вручную в самой операции.
Исключение — сводные показатели на «Сводке» и «Счетах» (общий остаток и KPI «Остаток / Доход / Расход / Свободно»): при подключённом свод.ли облаке они автоматически пересчитываются в базовую валюту книги по официальному курсу ЦБ РФ. Подробнее — в «Счетах» → «Сводный остаток по курсу ЦБ РФ».
Экспорт
Печать самой аналитики в PDF пока не поддерживается. Чтобы выгрузить цифры в таблицу, воспользуйтесь экспортом на странице Импорт и экспорт, а в бизнес-книге — готовыми отчётами в форматах XLSX, CSV и PDF (PDF — на компьютере и в вебе).
Куда дальше
- Покупки по чекам — разрез по товарам и динамика цен.
- Бюджеты — как превратить наблюдения из аналитики в лимиты.
- Категории и контрагенты — как качество разметки влияет на полезность отчётов.
- Теги — ещё один разрез и способ убрать операцию из статистики.
- Экспорт данных — если нужны цифры в свою таблицу.