Аналитика и отчёты

Аналитика — про понимание, а не про красивые графики. Свод.ли отвечает на типовые вопросы: «куда ушли деньги в этом месяце», «по каким категориям я больше всего трачу», «вырос ли бюджет по сравнению с прошлым годом». Здесь — про устройство этих отчётов.

Сводка — быстрые цифры без настройки

Первый уровень аналитики — «Сводка», главный экран приложения: показатели периода, денежный поток, расходы по категориям, бюджеты, цели и долги. Карточки переставляются и скрываются, период переключается одним кликом. Ей посвящена отдельная статья — «Сводка»; здесь дальше про раздел «Аналитика».

Аналитика — детально

Раздел Аналитика устроен из набора готовых отчётов. Все они работают по одной модели: выбираете период, разрез и фильтры — приложение рисует график и собирает цифры.

Пять вкладок вместо одного длинного свитка

Экран «Аналитики» разбит на вкладки — как карточка счёта. Период в шапке действует сразу на все, кроме «Подписок». На компьютере и в вебе выбранная вкладка запоминается на устройстве: вернулись в раздел — открылась та же. На телефоне выбор между запусками не сохраняется — после перезапуска приложения «Аналитика» открывается на «Обзоре».

• «Обзор» — показатели периода, график доходов и расходов, автоматические наблюдения.
• «Структура» — кольцевые диаграммы по категориям и контрагентам, динамика выбранной категории, крупные траты, регулярные платежи и карточка «По тегам».
• «Сравнение» — сопоставление с прошлым периодом и таблица «Сравнение периодов» (ниже).
• «Подписки» — регулярные расходы с ценой в месяц и ближайшим списанием (см. «Подписки»). От периода не зависит, в бизнес-книге вкладки нет.
• «Покупки» — товары из чеков ФНС. Вкладка появляется, только если в периоде есть чеки.

«Аналитика» внутри карточки счёта осталась единым свитком — вкладки там свои, и дробить их ещё раз не имеет смысла.

Доходы и расходы по периодам

Двухцветные столбики дохода и расхода по месяцам или неделям. Видно динамику — например, что расходы летом всегда выше из-за отпуска.

Операция с будущей датой попадает в период целиком. Личная книга принимает операции вперёд (запланировали платёж — записали), и период в «Аналитике» закрывается по календарю, а не сегодняшним днём: «этот месяц», «неделя», «квартал» и «год» считают свою календарную единицу до конца, «всё время» не закрывается вовсе. Поэтому те же цифры, что в справочнике «Категории» за тот же период. Скользящие «7 дней» и «30 дней» — окна «по сегодня»: у них календарной единицы нет. Ось графика при этом не тянется пустым хвостом до декабря — её правый край доходит до последней операции периода.

Кроме готовых периодов, в меню есть «Произвольно…» — конкретная неделя, месяц, квартал или год. На компьютере и в вебе он открывает панель «Неделя · Месяц · Квартал · Год»: выберите единицу, затем её номер и год — например, июль 2026-го, — и «Аналитика» сразу пересчитается, а кнопка периода подпишет выбор: «Июль 2026». На телефоне этот пункт есть во всех меню периода: в «Аналитике», на вкладке «Аналитика» карточки счёта, на страницах категории и проекта, в «Покупках», «Чеках» и у бублика «Сводки». Он открывает шторку с сегментами «Нед · Мес · Кв · Год · Даты»: в первых четырёх период выбирается колесом, в «Датах» — полями «С» и «По» и быстрыми вариантами: «Прошлый месяц», «Прошлый квартал», «Последние 90 дней», «С начала года». Период применяется только по Готово — Отмена ничего не меняет, — а пилюля периода подписывает его коротко: «Июль 2026», «1–15 сен». Переход из аналитики в «Операции», «Покупки» или «Чеки» сохраняет выбранный период, а фильтр периода в «Операциях» телефона открывает ту же шторку.

Структура по категориям и контрагентам

Кольцевая диаграмма (бублик) с долями категорий верхнего уровня — наглядный ответ на вопрос «куда вообще уходят деньги». Отдельные бублики строятся для расхода и для дохода.

Показываются категории верхнего уровня: если у вас «Еда → Продукты / Кафе / Доставка», то «Еда» отображается одной долей, агрегируя вложенные подкатегории. В шапке карточки есть переключатель разреза «Категории · Контрагенты · Проекты»: тот же период можно разложить не по статьям, а по получателям или по проектам — на компьютере, в вебе и на телефоне. «Проекты» появляются, когда в справочнике есть хотя бы один проект.

Родительскую категорию в легенде можно раскрыть — под строкой появятся её подкатегории со своими долями. Кольцо при этом не перерисовывается: вы видите состав доли, не теряя из виду общую картину. Собственные операции родителя (те, что заведены прямо в «Еду», а не в подкатегорию) идут отдельной строкой «Без подкатегории» — иначе состав группы не сходился бы с её же итогом.

На компьютере и в вебе состав видно и на самом бублике: наведите курсор на долю — под ней раскроется внутреннее кольцо с подкатегориями. Наведите на дугу — подсказка покажет сумму подкатегории, её долю от итога и долю внутри категории. Так же раскрывается «Прочее» — и здесь, и на бублике «Сводки».

Тем же способом раскрывается строка «Прочее» — хвост за пределами топ-5: под ней появляются все скрытые категории. Клик по конкретной строке легенды по-прежнему открывает «Операции» с фильтром по ней и текущему периоду.

Сравнение периодов

На вкладке «Сравнение» — таблица «категория × два периода». Секции «Доходы» и «Расходы», строка на каждую категорию с операциями, отдельная строка «Без категории» и «Итого». Колонки — период А, период Б и ±% между ними.

Оба периода выбираются независимо и от периода экрана, и друг от друга: неделя, месяц, квартал или год любого года из вашей книги — либо произвольный диапазон дат. По умолчанию сравниваются прошлый месяц и текущий. Рядом — фильтр по счёту: «Все счета» или один конкретный.

• Дельта окрашена по смыслу: рост расхода — красным, рост дохода — зелёным.
• Категория, которой не было в первом периоде, помечается словом «новое».
• Плановые операции, переводы и инвест-движения в таблицу не входят — те же правила, что у диаграмм и показателей, поэтому цифры сходятся с остальной аналитикой до копейки.
• Суммы показываются в одной валюте: если операции обоих периодов ведутся в одной валюте — в ней, иначе — в базовой валюте книги. Рубли с долларами в одной ячейке не складываются.

Когда категорий много, таблица перестаёт читаться. Поэтому у неё есть три инструмента:

• Иерархия. Подкатегории сложены внутрь родителя: «Еда» — одна строка с итогом, а стрелка раскрывает «Продукты», «Кафе», «Доставку» и строку «Без подкатегории» для операций, заведённых прямо в родителя.
• Сортировка. Клик по заголовку столбца сортирует таблицу — по названию категории, по сумме любого из двух периодов или по величине изменения. Так «что выросло сильнее всего» находится за один клик, а не глазами по всему списку.
• Фильтр по категории. Выпадающий список «Все категории» оставляет в таблице одну ветку — удобно, когда сравниваете конкретное направление расходов.

Фильтр по категории есть и на телефоне — «Сравнение периодов» здесь работает так же, как на компьютере.

По тегам

Карточка «По тегам» на вкладке «Структура» показывает оборот каждого тега за период — списком, а не диаграммой: операция с двумя тегами вошла бы в оба сегмента, и доли перестали бы складываться в целое. Отдельная строка «Не учитывается» показывает, сколько денег выведено из статистики одноимённым системным тегом.

Топ-контрагенты

Тот же разрез «Контрагенты» в карточке структуры отвечает на вопрос, кому в этом периоде ушло больше всего денег. Полезно для бизнеса (топ-поставщики) и для личных финансов (увидите, что 40% «Еды» — это один сервис доставки).

Подписки

Вкладка «Подписки» собирает регулярные расходы — стриминг, связь, аренду — в один список: сколько они стоят в месяц и за год, когда ближайшее списание и во что подписка обошлась за всё время. От выбранного периода вкладка не зависит. Подробно — в статье «Подписки».

Покупки по чекам

Если в периоде есть отсканированные чеки ФНС, в личной аналитике появляется вкладка «Покупки»: сколько было чеков и позиций, какой средний чек и что вы покупаете чаще и дороже всего — уже не по категориям, а по товарам. Кнопка «Все покупки» открывает полный список с историей цены каждого товара и «инфляцией корзины». Подробно — в статье «Покупки по чекам».

Что попадает в аналитику

По умолчанию — все операции в активной книге, кроме переводов между её счетами. Переводы исключены, потому что они не меняют общее состояние ваших финансов — это перекладывание из левого кармана в правый. Перевод между книгами — другое дело: для каждой книги это настоящий расход или доход, поэтому в её аналитику он входит — с категорией «Перевод между книгами».

Переводы исключены всегда — отдельного переключателя «показать переводы» в аналитике нет. Чтобы посмотреть сами переводы, откройте журнал «Операции» и поставьте фильтр типа «Перевод».

Ещё одно исключение — операции с тегом «Не учитывается». Это ваш ручной способ убрать из статистики то, что тратой не было: оплатили общий счёт за компанию, купили что-то на чужие деньги. Операция останется в журнале и в остатке счёта, но из показателей, диаграмм, бюджетов и управленческих отчётов выпадет. Налоговые отчёты тег не трогают.

Несколько валют в одной аналитике

Если у вас счета в разных валютах, отчёты аналитики не смешивают их: суммы считаются в рамках одной валюты, а при смешанной выборке общий подытог скрывается. Курс для перевода между счетами разных валют вы указываете вручную в самой операции.

Исключение — сводные показатели на «Сводке» и «Счетах» (общий остаток, KPI «Остаток / Доход / Расход / Свободно» и карточка «Расходы по категориям» на «Сводке»): при подключённом свод.ли облаке они автоматически пересчитываются в базовую валюту книги по официальному курсу ЦБ РФ. Подробнее — в «Счетах» → «Сводный остаток по курсу ЦБ РФ».

Экспорт

Печать самой аналитики в PDF пока не поддерживается. Чтобы выгрузить цифры в таблицу, воспользуйтесь экспортом на странице Импорт и экспорт, а в бизнес-книге — готовыми отчётами в форматах XLSX, CSV и PDF (PDF — на компьютере и в вебе).

Куда дальше

• Подписки — регулярные расходы, их цена и отмена.
• Покупки по чекам — разрез по товарам и динамика цен.
• Бюджеты — как превратить наблюдения из аналитики в лимиты.
• Категории и контрагенты — как качество разметки влияет на полезность отчётов.
• Теги — ещё один разрез и способ убрать операцию из статистики.
• Экспорт данных — если нужны цифры в свою таблицу.