Счета
Счёт — это место, где лежат деньги. Карта в банке, наличные в кошельке, накопления на вкладе, займ, который вы должны вернуть. У каждой операции есть один или два счёта — и баланс каждого счёта пересчитывается автоматически.
Типы счетов
Тип влияет на иконку, место в списке и на то, какая «фишка» появится в карточке. Считаются все типы одинаково — одно исключение касается только бизнес-книги. Поменять тип можно в любой момент. У каждого типа своя страница с разбором и видеоинструкцией:
| Тип | Когда выбирать |
|---|---|
| Наличные | Кошелёк, конверт, копилка, касса. |
| Дебетовая карта | Повседневная карта, зарплатная, виртуальная. Кэшбек и импорт выписки. |
| Расчётный счёт | Счёт в банке без карты; расчётный счёт ИП в бизнес-книге. |
| Накопительный | Вклад, депозит — с целью, ставкой, калькулятором и автоначислением. |
| Кредитная карта | Кредитка, рассрочка — с беспроцентным периодом и калькулятором погашения. |
| Инвестиции | Брокерский счёт или ИИС; внутри — учёт по эмитентам. |
| Виртуальный | Учётная абстракция: «конверт» на цель, бонусные баллы, внутренний котёл. |
| Долг | Долг с человеком или организацией — один счёт на одного должника. |
Фильтр по типу счёта
Когда среди активных счетов набирается два и больше типов, над группами появляется фильтр по типу: выпадающий список на компьютере, лист «Тип» на телефоне. У каждого типа слева иконка, справа — сумма остатков по всем счетам этого типа («Все типы» — общий остаток). Выбор сужает список до одного типа, а общий остаток в шапке и «Динамика общего остатка» остаются по всем счетам.
Создать счёт
- Откройте Счета.
- Нажмите + Новый счёт.
- Введите название (короткое — будет в списке операций), тип и валюту.
- Укажите начальный остаток — сколько денег было на счёте на момент добавления в свод.ли. Это специальная операция «открытие», без неё баланс начнётся с нуля.
Если вы начинаете вести учёт сегодня, удобно указать сегодняшний реальный остаток как начальный. Если хотите захватить историю — поставьте дату прошлого месяца с остатком на ту дату и потом импортируйте операции за период.
Переводы между счетами
Сняли наличные с карты, положили на накопления, погасили кредитку — всё это переводы. Они не являются ни доходом, ни расходом — в аналитике переводы исключены, чтобы не искажать статистику.
- На Операциях нажмите + Перевод.
- Выберите счёт «Откуда» и «Куда», укажите сумму.
- Если валюты разные, открывается блок курса с тремя полями — списание, курс и зачисление. Заполните любые два — третье посчитается само. Под блоком курс показан в обе стороны (например, 1 ₽ = 0,01 $ / 1 $ = 100 ₽).
Перевод между двумя книгами — отдельный сценарий. См. «Книги» → «Перевод между книгами».
Несколько валют
Счета в разных валютах живут в одной книге без проблем. Курс для перевода между счетами разных валют вводится вручную и сохраняется в самой операции (см. «Операции»). Суммы отдельных операций в разных валютах не смешиваются: общий итог по сумме в списке операций не выводится, а остаток по каждому счёту виден в своей валюте.
Сводный остаток по курсу ЦБ РФ
Если к книге со счетами в разных валютах подключено свод.ли облако, сводные показатели на «Сводке» и «Счетах» — общий остаток и KPI «Остаток / Доход / Расход / Свободно» — автоматически пересчитываются в базовую валюту книги по официальному курсу ЦБ РФ. На компьютере при наведении на сводную цифру всплывает расшифровка: сумма по каждой валюте с рублёвым эквивалентом, итог и дата курса — «≈ по курсу ЦБ на DD.MM». На телефоне пересчёт показан подписью под общим остатком.
Пересчёт нужен только для отображения сводных цифр: суммы операций и балансы счетов в своих валютах не меняются, а ручной курс перевода между счетами остаётся за вами. Без подключённого облака сводный остаток по-прежнему не пересчитывается.
Архив и удаление счёта
Закрыли вклад, отказались от карты — счёт лучше заархивировать. Архивные счета исчезают из выбора при создании новой операции, но история и баланс на дату остаются.
Удалить счёт можно, если по нему нет операций. Если есть — система предложит либо удалить вместе с операциями, либо просто заархивировать. Архивирование почти всегда — правильный выбор.
Куда дальше
Разбор по типам счёта — с видеоинструкциями по заведению и использованию:
- Наличные — снятие и внесение переводом, динамика остатка.
- Дебетовая карта — кэшбек, импорт выписки, спарклайн.
- Расчётный счёт — счёт без карты и расчётный счёт ИП.
- Накопительный счёт — цель, ставка, калькулятор, автоначисление, шаги.
- Кредитная карта — лимит, две механики грейса, погашение.
- Инвестиционный счёт — брокерский и ИИС.
- Виртуальный счёт — «конверт», баллы, технические движения.
- Долг — направление, передача денег, срок возврата.
И смежное: