Счета
Счёт — это место, где лежат деньги. Карта в банке, наличные в кошельке, накопления на вкладе, займ, который вы должны вернуть. У каждой операции есть один или два счёта — и баланс каждого счёта пересчитывается автоматически.
Типы счетов
| Тип | Когда выбирать |
|---|---|
| Карта | Дебетовая карта, расчётный счёт в банке, виртуальная карта. |
| Наличные | Кошелёк, конверт, копилка. |
| Накопления | Вклад, депозит, накопительный счёт. |
| Кредит | Кредитная карта, рассрочка, потребительский кредит. Баланс может быть отрицательным. |
| Долг / займ | Деньги, которые вы дали кому-то или взяли у кого-то. |
| Другое | Брокерский счёт, баланс в магазине, бонусы — что угодно, не подходящее под другие типы. |
Тип влияет только на иконку и место в списке — все типы работают одинаково. Можно поменять тип счёта в любой момент.
Создать счёт
- Откройте Счета.
- Нажмите + Новый счёт.
- Введите название (короткое — будет в списке операций), тип и валюту.
- Укажите начальный остаток — сколько денег было на счёте на момент добавления в свод.ли. Это специальная операция «открытие», без неё баланс начнётся с нуля.
Если вы начинаете вести учёт сегодня, удобно указать сегодняшний реальный остаток как начальный. Если хотите захватить историю — поставьте дату прошлого месяца с остатком на ту дату и потом импортируйте операции за период.
Переводы между счетами
Сняли наличные с карты, положили на накопления, погасили кредитку — всё это переводы. Они не являются ни доходом, ни расходом — в аналитике переводы исключены, чтобы не искажать статистику.
- На Операциях нажмите + Перевод.
- Выберите счёт «Откуда» и «Куда», укажите сумму.
- Если валюты разные, открывается блок курса с тремя полями — списание, курс и зачисление. Заполните любые два — третье посчитается само. Под блоком курс показан в обе стороны (например, 1 ₽ = 0,01 $ / 1 $ = 100 ₽).
Перевод между двумя книгами — отдельный сценарий. См. «Книги» → «Перевод между книгами».
Несколько валют
Счета в разных валютах живут в одной книге без проблем. Курс конвертации указывается вручную при переводе между счетами разных валют и сохраняется в самой операции. Автоматической загрузки курсов нет, и суммы по операциям в разных валютах не смешиваются: общий итог по сумме в списке операций не выводится, а остаток по каждому счёту виден в своей валюте на экране «Счета».
Архив и удаление счёта
Закрыли вклад, отказались от карты — счёт лучше заархивировать. Архивные счета исчезают из выбора при создании новой операции, но история и баланс на дату остаются.
Удалить счёт можно, если по нему нет операций. Если есть — система предложит либо удалить вместе с операциями, либо просто заархивировать. Архивирование почти всегда — правильный выбор.