Инвестиционный счёт
Ваш реальный брокерский счёт или ИИС. От остальных типов отличается тем, что внутри него живёт отдельный учёт — по эмитентам: акции, фонды, облигации, сделки, доходности и рыночная переоценка. Подробности — в разделе «Инвестиции», здесь только про сам счёт.
Как завести
- На экране «Счета» нажмите + Новый счёт.
- Тип — «Инвестиции».
- Выберите подтип: брокерский или ИИС. У ИИС дополнительно ведётся учёт заявленных вычетов.
- Ставка налога на выплаты — по умолчанию 13 % у брокерского и 0 % у ИИС; она подставляется в поле налога при вводе дивиденда или купона. Поменять можно в любой момент.
- Начальный баланс — свободные деньги на счёте, а не стоимость портфеля. Бумаги на счёт не «кладут» вручную: их приносят операции покупки, и они же уменьшают свободный остаток.
Две цифры: деньги на счёте и стоимость бумаг
У инвестиционного счёта рядом стоят две суммы, и они отвечают на разные вопросы.
- Остаток — это свободные деньги: сколько заведено минус потрачено на бумаги плюс полученные выплаты.
- «Бумаги» — рыночная стоимость позиций всех эмитентов счёта по последним ценам закрытия MOEX. Видна и в карточке счёта на «Счетах» (на месте спарклайна), и плиткой в шапке самой карточки счёта.
Полностью проданный эмитент в сумму не входит. Если по части эмитентов цены нет — не указан тикер или котировки ещё не загрузились, — показывается сумма по остальным со знаком «≈» и подсказкой, сколько позиций не оценено. Цен нет вовсе — «—». Без сети и без облака экран работает на последних сохранённых ценах.
Итоги книги остаются кассовыми. Стоимость бумаг не входит ни в «Всего» на «Счетах», ни в Сводку, аналитику, отчёты и бюджеты — иначе в них появился бы «доход» от переоценки, которого не было ни в одной операции.
Подробности по каждому эмитенту — XIRR, доходность, график и сделки — живут на его карточке в разделе «Инвестиции».
Если остаток ушёл в минус, значит покупок записано больше, чем заведено денег: добавьте пополнение счёта переводом с карты — так же, как это происходит у брокера.
Куда дальше
- Инвестиции — эмитенты, сделки, тикеры MOEX, доходности, ИИС.
- Накопительный счёт — если нужен предсказуемый процент, а не рынок.
- Счета — общее по счетам.