Бизнес-книга
Бизнес-книга — это книга для ИП, самозанятого или небольшого проекта. Внутри тот же учёт, что и в личной (счета, категории, операции), плюс бизнес-слой: паспорт организации, контрагенты как первый класс, взаиморасчёты, счета и акты, платёжный календарь, налоги и отчёты.
Создать бизнес-книгу
- Откройте Книги → + Новая книга.
- Выберите тип «Бизнес» и нажмите Дальше (на телефоне тип, название и валюта — на одном экране).
- Введите название и валюту по умолчанию.
- На компьютере и в вебе выберите «Система налогообложения»: УСН «Доходы», УСН «Доходы − расходы», Самозанятый (НПД), Патент или ОСН — режим можно изменить позже. На телефоне этого шага нет: режим задаётся в паспорте бизнеса.
- Нажмите Создать книгу — приложение сразу откроет новую книгу.
- Заполните паспорт бизнеса (можно позже) — он нужен для налогов и отчётов.
Бизнес-книга работает офлайн так же, как личная — облако нужно только для синхронизации и совместного доступа (например, с бухгалтером).
Паспорт бизнеса
Паспорт — это реквизиты вашего дела. Свод.ли использует их в налоговом дашборде, актах сверки и отчётах. Поля:
- ИНН / ОГРН / ОГРНИП / КПП — проверяются по контрольным суммам, опечатку видно сразу.
- Налоговый режим — НПД, УСН 6%, УСН 15%, Патент или ОСН (см. «Налоги»).
- Флаг и ставка НДС — если вы плательщик НДС; ставка 5 / 7 / 22 % (см. «Налоги»).
- Банковские реквизиты — расчётный счёт, БИК, к/с и наименование банка для актов и счетов.
- Основной счёт для сводки — выбирается из счетов книги. В счета и акты он не подставляется: платёжный блок документа печатается из банковских реквизитов паспорта.
Паспорт меняется в настройках книги в любой момент — на компьютере, в вебе и на телефоне (на дашборде бизнес-книги — «Заполнить реквизиты»). Смена налогового режима меняет набор доступных отчётов и расчёты в дашборде налогов.
Контрагенты
В бизнес-книге контрагенты — отдельная сущность: клиент, поставщик, сотрудник, банк, налоговая, прочее. У каждого свои реквизиты, контрагентов можно группировать. На телефоне нового контрагента заводит + в шапке «Контрагентов».
Автозаполнение из ЕГРЮЛ. Введите ИНН и нажмите лупу рядом с полем — свод.ли найдёт организацию в реестре. На компьютере и в вебе подставляются название, ОГРН, КПП, юридический адрес, а в заметку — руководитель; на телефоне — название (полей реквизитов в мобильной форме нет). Поиск работает при подключённом свод.ли облаке.
Подробно про создание, иерархию и сортировку — на странице «Категории и контрагенты».
Взаиморасчёты
Раздел Взаиморасчёты показывает дебиторку и кредиторку — кто кому должен, на основе плановых операций по контрагентам (ожидаемые платежи с датой).
- KPI наверху: «должны мне» / «нетто» / «должен я».
- Частичное закрытие — плановый платёж можно гасить по частям; остаток виден до полного закрытия.
Плановые операции заводятся как обычные, но с признаком «ожидается» и датой. Когда деньги реально пришли/ушли — отмечаете факт, и баланс взаиморасчётов обновляется. Отметили по ошибке — удалите созданную операцию: плановая вернётся во «Взаиморасчёты», а если её гасили частями — с остатком.
Новую плановую оплату добавляет кнопка Запланировать оплату, а на телефоне — ещё и + в шапке «Взаиморасчётов». Контрагент в плановой оплате обязателен, но заводить его заранее не нужно: в выборе контрагента есть Создать нового контрагента, и тип подставится по направлению платежа — доход от клиента, расход поставщику.
На основе этих плановых платежей вкладка «Платёжный календарь» строит прогноз остатка и заранее предупреждает о кассовом разрыве.
Виртуальные счета
Счёт типа «виртуальный» (например, для внутреннего котла или учётной абстракции) не попадает в налоговую базу бизнес-книги — это сделано намеренно, чтобы технические счета не искажали КУДиР и налоговый дашборд.
Куда дальше
- Счета и акты — выставить счёт на оплату или акт и выгрузить в PDF.
- Платёжный календарь — прогноз ДДС и предупреждение о кассовом разрыве.
- Налоги — режимы, дашборд УСН, календарь сроков.
- Отчёты — КУДиР, НПД-реестр, P&L, ОДДС, акт сверки и выгрузка.
- Совместный доступ — пригласить бухгалтера или партнёра.