/ документация
Скачать

Сводка

«Сводка» — первый экран, который открывается при запуске. Он отвечает на четыре вопроса без единого клика: сколько у вас денег, куда они ушли в этом месяце, что вы обещали себе (бюджеты и цели) и что вы должны другим и банкам. Набор карточек фиксирован, а порядок и видимость — ваши: перетащите карточки так, как смотрите на них сами, и уберите те, что не нужны.

Svodly.ru
Вид
Сводка личной книги: показатели месяца с полосой частей под «Остатком», денежный поток, расходы по категориям, последние операции, бюджеты, цели, долги и кредиты.
На телефоне Сводка — вертикальная лента: плашки, общий остаток с полосой частей, ниже — операции по дням.

Из чего собрана Сводка

На компьютере и в вебе Сводка — сетка карточек. Каждая отвечает за свой вопрос и открывается кликом в соответствующий раздел.

Карточка Что показывает
Показатели Остаток по всем счетам, доход и расход за месяц, «Свободно» — какая доля дохода не потрачена. Под доходом и расходом — сравнение с прошлым месяцем. Если в остатке есть кредиты или долги, под ним — тонкая полоса: из чего сложен итог, свои деньги слева, кредиты и долги справа. Наведите на полосу или на сам остаток — появятся суммы частей; на телефоне и планшете нажмите на полосу (подробнее).
Денежный поток Столбики «доход / расход» по месяцам и линия чистого потока. Период переключается: месяц, полгода, год, всё время. Переводы между своими счетами показаны отдельно и в доход с расходом не попадают.
Расходы по категориям Кольцевая диаграмма за выбранный период; клик по сектору ведёт в «Аналитику». Если счета книги в разных валютах и подключено облако, траты пересчитываются в базовую валюту по тому же курсу ЦБ, что и расход в «Показателях», — за один месяц их итоги совпадают (подробнее). Без облака кольцо строится по одной валюте — той, что подписана у суммы.
Последние операции Несколько свежих записей; клик открывает операцию, заголовок — весь раздел. Чем подписана строка — категорией, контрагентом или проектом, — выбираете вы.
Бюджеты Прогресс по каждому лимиту со статусом «спокойно / на грани / перерасход». Общий бюджет книги идёт первым.
Цели Цели накопительных счетов с чек-листом шагов. Без накопительных счетов карточки нет.
Долги «Вам должны · Вы должны · Итого» и список открытых долгов со сроками.
Кредиты «Долг всего · Платежи в месяц» и список открытых кредитов с прогрессом погашения и ближайшим платежом.
Наведите на «Остаток» или на полосу под ним — появятся части итога: «Свои деньги», «Вам должны», «Кредиты» и «Долги».
На телефоне полоса частей — под общим остатком: нажатие раскрывает суммы частей, повторное сворачивает.
В бизнес-книге Сводка своя — с оборотом, налоговой базой, дебиторкой и кредиторкой. Описана она в разделе «Бизнес-книга».

Чем подписаны последние операции

Контрагентом в чеке или переводе часто оказывается имя человека, а не магазина, — и строка с фамилией продавца ничего не говорит о покупке. Поэтому в шапке карточки «Последние операции» есть чип «Показывать»: выберите, что ставить в заголовок строки, — категорию (так по умолчанию), контрагента или проект. На телефоне у ленты нет шапки, и чип стоит строкой над первым днём.

Если у операции нет выбранного — например, проекта, — в заголовок идёт следующее, что у неё есть, в порядке «категория → контрагент → проект». Описание становится заголовком, только когда нет ни одного из трёх. Всё, что не попало в заголовок, подписано под ним через « · » в постоянном порядке: сначала описание, потом остальные поля. Выбор запоминается на этом устройстве, как порядок карточек, и между устройствами не переносится. Лента бизнес-книги всегда подписана категориями.

Чип «Показывать» в шапке «Последних операций»: «Категория» → «Контрагент» → «Проект» — заголовки строк меняются, остальное уходит в подпись под ними.
На телефоне чип «Показывать» стоит над первым днём ленты: выбор в шторке сразу переподписывает строки.

Порядок и видимость карточек

Все платформы

Карточки Сводки можно расставить в том порядке, в котором вы их читаете: показатели наверх, бюджеты под них, долги вниз — или наоборот. А те, что вам не нужны, — убрать со Сводки «глазиком». Порядок настраивается перетаскиванием, и то и другое запоминается на этом устройстве.

Как переставить карточку

  1. Нажмите Настроить карточки — кнопку с точками-«ручкой» в шапке Сводки. Экран перейдёт в режим настройки: над каждой карточкой появится заголовок-ручка с глазиком, а в шапке — Сбросить раскладку и Готово.
  2. Возьмите карточку за этот заголовок — не за содержимое. Нажмите на ручку и не отпускайте кнопку мыши.
  3. Ведите к новому месту. Карточка едет за курсором полупрозрачным призраком, а та, над которой вы находитесь, обводится пунктирной рамкой — именно на её место карточка и встанет.
  4. Отпустите кнопку. Карточки меняются местами, соседи сдвигаются, ширины пересчитываются под новую раскладку.
  5. Нажмите Готово или Esc — режим закроется, порядок останется.

На телефоне и планшете всё то же самое, только карточку берут удержанием: нажмите на заголовок-ручку и подержите палец, пока карточка не «оторвётся», — иначе жест уедет в прокрутку списка. У края экрана список подкручивается сам, пока вы держите карточку.

Перетаскивание: карточка «Денежный поток» взята за заголовок-ручку, едет призраком за курсором, цель обведена пунктиром — на отпускании карточки меняются местами.
На телефоне: «Настроить карточки» в шапке «Сводки» → удержание заголовка «Бюджеты» и перенос выше «Общего остатка» → «Готово»: лента начинается с «Бюджетов».

Как убрать карточку со Сводки

В том же режиме у каждой карточки справа на ручке есть глазик. Нажмите его — карточка уйдёт со Сводки, а на её месте в режиме останется полоска «Скрыта со Сводки» с перечёркнутым глазом. Нажмите ещё раз — карточка вернётся. Так Сводку можно оставить только с тем, чем вы действительно пользуетесь.

Скрытая карточка ничего не выключает: бюджеты продолжают считаться, цели — идти, долги — числиться. Со Сводки убирается только их отображение; сами разделы остаются на своих местах в меню.

На телефоне «Бюджеты», «Цели», «Долги» и «Кредиты» скрыты сразу. Лента телефона начинается с остатка и идёт прямо к операциям по дням — так до них меньше прокрутки. Нужен какой-то из этих блоков — включите его глазиком, и он останется на этом устройстве.

«Настроить карточки» → глазик у «Денежного потока»: на месте карточки полоска «Скрыта со Сводки», после «Готово» соседи сдвигаются. Вернуть — тем же глазиком.
На телефоне глазик стоит на полоске секции в том же режиме «Настроить карточки».

Мышь, палец и клавиатура

Тянуть можно мышью и — на сенсорном экране — пальцем. Есть и путь с клавиатуры, без перетаскивания вовсе:

  1. Tab — доведите фокус до заголовка-ручки нужной карточки;
  2. Пробел — взять карточку;
  3. ↑ ↓ ← → — выбрать новое место;
  4. Пробел — поставить (Esc — отменить перенос).

Каждый шаг приложение проговаривает программе чтения с экрана на языке интерфейса: какую карточку взяли, над какой находитесь, куда поставили.

Что запоминается и что не двигается

Раскладка хранится на этом устройстве и в синхронизацию не входит — вид большого монитора и вид ноутбука это разные задачи, и переносить один на другой приложение не берётся. Веб и приложение на компьютере тоже помнят свою раскладку каждый. Широкий экран и телефонная лента настраиваются отдельно: убранная на телефоне карточка на компьютере остаётся.

Сбросить раскладку возвращает вид по умолчанию — и порядок, и видимость: на широком экране это показатели → денежный поток → расходы по категориям → последние операции → бюджеты → цели → долги → кредиты, на телефоне — остаток и лента операций без скрытых блоков.

Не переставляются и не скрываются: шапка, приветственная плашка, подсказка о приглашении и напоминания о беспроцентном периоде — они всегда наверху; на телефоне к ним добавляется лента операций внизу — она бесконечная, ниже неё ничего не доскроллить. Карточка общего остатка на телефоне, наоборот, переставляется и убирается глазиком наравне с остальными: если не хотите видеть сумму первым делом — скройте её.

Цели накоплений

Карточка «Цели» собирает цели всех накопительных счетов книги. По каждой видно название, «набрано X из Y», процент и остаток — или «Цель достигнута». Прогресс считается по реальному остатку счёта, а не по галочкам: отдельной «копилки», которая живёт сама по себе, в приложении нет.

Под целью — её шаги: чек-лист, разбивающий большую сумму на достижимые части. Галочку можно поставить прямо со Сводки — приложение предложит Записать перевод (откроется перевод на этот счёт с уже подставленной суммой шага) или Отметить без операции, если деньги отложены наличными.

Клик по заголовку цели открывает карточку счёта на вкладке «Цель и прогноз» — там же редактируется состав шагов. Если накопительных счетов в книге нет, карточки «Цели» на Сводке нет вовсе.

Карточка «Цели»: прогресс по цели накопительного счёта, чек-лист шагов и выбор «Записать перевод» или «Отметить без операции».
На телефоне блок «Цели» включается в «Настроить карточки». Тап по шагу «Три месяца расходов» → «Отметить шаг» → «Записать перевод» на 150 000 ₽ → «Сохранить»: шаг отмечен, прогресс вырос.

Долги

Карточка «Долги» отвечает на вопрос «кто кому должен» одной строкой: «Вам должны · Вы должны · Итого» — по каждой валюте отдельно. Ниже — список открытых долгов со сроком возврата; просроченный подсвечен красным, клик по строке открывает счёт.

Долгов нет — карточка не исчезает, а отвечает «У вас нет долгов» с кнопкой Завести долг. Это тоже ответ, и он нужен не реже, чем список.

Сами долги — это счета типа «Долг»: один счёт на человека, движения — обычными переводами.

Карточка «Долги» на Сводке: «Вам должны · Вы должны · Итого» и список открытых долгов со сроками; клик по строке открывает счёт.
На телефоне блок «Долги» включается глазиком в «Настроить карточки»: «Вам должны · Вы должны» и список долгов со сроками; тап по «Иван (долг)» открывает счёт.

Кредиты

Карточка «Кредиты» отвечает на вопрос «сколько я должен банкам и сколько это в месяц»: сверху «Долг всего» и «Платежи в месяц» — по каждой валюте отдельно. Из тех же чисел складывается заголовок группы «Кредиты» в «Счетах».

Ниже — список открытых кредитов. В строке: имя счёта, остаток долга, полоса погашения «выплачено X из Y» и ближайший платёж — «25 000 ₽ до 15 сен · 5 дн.». Строка платежа красится тем же светофором, что и напоминание вверху Сводки: жёлтая за неделю до срока, красная за три дня и при просрочке. Клик по строке открывает счёт на табе «График».

Выплаченный кредит из списка уходит — он уже история, а не вопрос. Кредитов нет вовсе — карточка не исчезает, а отвечает «У вас нет кредитов». Кнопки «добавить» здесь нет: кредит берут в банке, а в книгу его вносят как счёт типа «Кредит».

«Выплачено X из Y» считается по фактам счёта: X — сколько внесено с даты, указанной при создании счёта, Y — это X плюс текущий остаток долга. Поэтому кредит, подхваченный в приложение на середине срока, показывает прогресс с этой даты, а не с выдачи — суммы до неё приложение не видело.
Карточка «Кредиты» на Сводке: «Долг всего · Платежи в месяц» по валютам и открытые кредиты с прогрессом погашения и ближайшим платежом; клик по строке открывает таб «График».
На телефоне «Кредиты» сначала скрыты: включите блок глазиком в режиме настройки — в ленте Сводки появится та же карточка, а тап по кредиту откроет его график.

Напоминание о беспроцентном периоде кредитки

Если до конца беспроцентного периода кредитной карты осталось семь дней или меньше, вверху Сводки появляется плашка: имя счёта, конкретная сумма и дата — «внесите N ₽ до …» — и кнопка К погашению. За три дня до срока и после срыва периода плашка становится красной.

Крестик убирает напоминание до конца текущего цикла: следующая выписка вернёт его. Погасили долг — плашка уходит сама.

Плашка работает для обеих механик грейса — и для помесячных выписок, и для единого срока на весь долг.
За неделю до конца беспроцентного периода на «Сводке» появляется плашка «До конца беспроцентного периода — 5 дней» с суммой и датой. «К погашению» открывает вкладку «Погашение» карты, крестик скрывает плашку до следующего цикла.
На телефоне та же плашка стоит в ленте «Сводки»: кнопка ведёт на вкладку «Погашение», крестик скрывает до следующего цикла.

Сверка сумм выписки с банком

В день выписки по кредитке вверху Сводки появляется плашка «Выписка по «…»: минимальный платёж — N до даты, без процентов — M. Сверьте с банком». Цифры совпали с банком — нажмите Совпадает, и плашка уйдёт до следующей выписки (крестик делает то же). Разошлись — Поправить: введите суммы из приложения банка, и до следующей выписки свод.ли будет показывать их. Подробнее — в разделе «Сверка с банком».

Плашки сверки нет, если суммы в этом цикле уже сверяли, если выписка закрыта и у карт с единым сроком на весь долг (у них нет дня выписки). За неделю до срока её место занимает напоминание о беспроцентном периоде — двух плашек по одной карте не бывает.

В день выписки по «Т-Банк Платинум» вверху Сводки — плашка с минимальным платежом и суммой «без процентов»: «Совпадает» убирает её до следующей выписки, «Поправить» открывает сверку.
На телефоне та же плашка стоит над общим остатком: «Совпадает» — и она уходит до следующей выписки.

Напоминание о списании подписки

За три дня до списания подписки и ближе вверху Сводки появляется жёлтая плашка с названием, суммой и датой и кнопкой К подпискам; три списания и больше собираются в одну плашку. Крестик прячет её до следующего списания, а тумблер «Напоминать о списании» в карточке подписки — совсем. Подробнее — в статье о подписках.

Куда дальше