Платёжный календарь

Платёжный календарь в бизнес-книге строит форвардный прогноз остатка по счетам на горизонт неделя / месяц / квартал и заранее предупреждает о кассовом разрыве — моменте, когда денег на счетах не хватит на запланированные платежи. Прогноз собирается из уже заведённых данных, дублировать платежи вручную не нужно.

Svodly.ru

Вид

«Платёжный календарь»: зелёная плашка «Кассовых разрывов не прогнозируется», показатели остатка и потоков, горизонт «Неделя» → «Месяц» → «Квартал». «Запланировать оплату» — закупка оборудования на 1 500 000 ₽ через 10 дней — и плашка краснеет: «Прогнозируется кассовый разрыв», а в календаре день помечен «· разрыв».

На телефоне: «Сводка» → «Ближайший платёж» → «Платёжный календарь»: «Кассовых разрывов не прогнозируется», «Неделя / Квартал / Месяц» → «Запланировать оплату»: расход 1 500 000 ₽ «ООО «ОптТовары»» на 22 октября → «Прогнозируется кассовый разрыв · 22 октября», на «Сводке» — «Прогноз: кассовый разрыв · через 10 дн.».

Где это

Откройте бизнес-книгу и пункт меню «Платёжный календарь». Это отдельный экран с сегментом горизонта, KPI, барами притоков/оттоков и календарём платежей — на компьютере, в вебе и на телефоне. На телефоне он открывается из меню ··· в шапке бизнес-книги (под пунктом — подпись «Платежи вперёд и кассовые разрывы») или тапом по компактной плашке ближайшего платежа на «Сводке»; «Запланировать оплату» — в шапке самого экрана.

Горизонт и показатели

Горизонт переключается сегментом «Неделя» / «Месяц» / «Квартал». Наверху — четыре показателя:

Остаток сейчас — сколько денег на счетах на сегодня.
Прогноз на DD.MM — ожидаемый остаток на конец горизонта.
Ожидается притоков — сумма входящих платежей за период.
Ожидается оттоков — сумма исходящих платежей за период.

Ниже — бары притоков и оттоков по дням (или по неделям на длинном горизонте) и календарь платежей с бегущим остатком: видно, в какой день и на сколько остаток просядет. Если у книги счета в разных валютах, прогноз считается по каждой валюте отдельно — суммы разных валют не смешиваются.

Предупреждение о кассовом разрыве

Если по прогнозу остаток в какой-то день уходит в минус, вверху загорается красная плашка «Прогнозируется кассовый разрыв» с датой и подсказкой перенести платежи или ускорить поступления; кнопка ведёт во «Взаиморасчёты». Если разрыва нет — плашка зелёная: «Кассовых разрывов не прогнозируется» и минимальный остаток за период. В календаре день с разрывом помечен, просроченные платежи — меткой «просрочено», а оценочные суммы (например, налог) — меткой «оценка».

Откуда берутся платежи

Календарь ничего не просит вводить заново — он собирает прогноз из того, что уже есть в книге:

Плановые операции и взаиморасчёты — ожидаемые платежи по контрагентам с датами.
Налоговый календарь — квартальные авансы УСН и платежи НПД с оценкой суммы по уже накопленному доходу (см. «Налоги»).
Текущие остатки по счетам — точка отсчёта прогноза.

Чем аккуратнее заведены плановые платежи во «Взаиморасчётах», тем точнее прогноз. Кнопка Запланировать оплату на экране добавляет новый ожидаемый платёж, не выходя из календаря, — а нового контрагента для него можно создать прямо из выбора контрагента в форме (см. «Взаиморасчёты»).

Сноски под расчётами

Знак ¹ у баров притоков и оттоков и у «Календаря платежей» ведёт к сноске внизу экрана: остатки спрогнозированы по плановым операциям, взаиморасчётам и налоговому календарю книги, а фактические поступления и списания могут прийти в другие даты и в других суммах. Строкой ниже — напоминание, что расчёты справочные и не являются индивидуальной рекомендацией: решения по ним вы принимаете сами (раздел 6 Лицензионного договора).

Куда дальше

Бизнес-книга — взаиморасчёты и плановые операции, на которых строится прогноз.
Налоги — сроки и суммы налогов в календаре платежей.
Счета и акты — выставленные счета, оплату которых вы ждёте.