Платёжный календарь

Платёжный календарь в бизнес-книге строит форвардный прогноз остатка по счетам на горизонт неделя / месяц / квартал и заранее предупреждает о кассовом разрыве — моменте, когда денег на счетах не хватит на запланированные платежи. Прогноз собирается из уже заведённых данных, дублировать платежи вручную не нужно.

Где это

Откройте бизнес-книгу и вкладку «Платёжный календарь» (подпись в меню — «Прогноз и кассовый разрыв»). На компьютере и в вебе это отдельный экран с сегментом горизонта, KPI, барами притоков/оттоков и календарём платежей. На телефоне вместо полного экрана — компактная плашка ближайшего платежа или разрыва прямо на «Сводке» бизнес-книги.

Горизонт и показатели

Горизонт переключается сегментом «Неделя» / «Месяц» / «Квартал». Наверху — четыре показателя:

• Остаток сейчас — сколько денег на счетах на сегодня.
• Прогноз на DD.MM — ожидаемый остаток на конец горизонта.
• Ожидается притоков — сумма входящих платежей за период.
• Ожидается оттоков — сумма исходящих платежей за период.

Ниже — бары притоков и оттоков по дням (или по неделям на длинном горизонте) и календарь платежей с бегущим остатком: видно, в какой день и на сколько остаток просядет. Если у книги счета в разных валютах, прогноз считается по каждой валюте отдельно — суммы разных валют не смешиваются.

Предупреждение о кассовом разрыве

Если по прогнозу остаток в какой-то день уходит в минус, вверху загорается красная плашка «Прогнозируется кассовый разрыв» с датой и подсказкой перенести платежи или ускорить поступления; кнопка ведёт во «Взаиморасчёты». Если разрыва нет — плашка зелёная: «Кассовых разрывов не прогнозируется» и минимальный остаток за период. В календаре день с разрывом помечен, просроченные платежи — меткой «просрочено», а оценочные суммы (например, налог) — меткой «оценка».

Откуда берутся платежи

Календарь ничего не просит вводить заново — он собирает прогноз из того, что уже есть в книге:

• Плановые операции и взаиморасчёты — ожидаемые платежи по контрагентам с датами.
• Налоговый календарь — квартальные авансы УСН и платежи НПД с оценкой суммы по уже накопленному доходу (см. «Налоги»).
• Текущие остатки по счетам — точка отсчёта прогноза.

Чем аккуратнее заведены плановые платежи во «Взаиморасчётах», тем точнее прогноз. Кнопка Запланировать оплату на экране добавляет новый ожидаемый платёж, не выходя из календаря.

Куда дальше

• Бизнес-книга — взаиморасчёты и плановые операции, на которых строится прогноз.
• Налоги — сроки и суммы налогов в календаре платежей.
• Счета и акты — выставленные счета, оплату которых вы ждёте.