Импорт и экспорт

Свод.ли работает со стандартными форматами — CSV, JSON и XLSX. Загрузить историю из банка, выгрузить данные в Excel, перенести книгу на другое устройство без облака — всё через обычные файлы.

Импорт операций

Если вы переходите с электронной таблицы или из выписки банка, импорт сразу подхватит столбцы по русским и английским заголовкам и предложит маппинг.

Поддерживаемые форматы

• CSV — запятая, точка-запятая или табуляция в качестве разделителя. Кодировка определяется автоматически (UTF-8, Windows-1251, OEM-866).
• XLSX — Excel-файл, первый лист. Заголовки в первой строке. Выгрузки поддерживаемых сервисов (Дзен-мани, 1Money, Эльба, Alzex, шаблон) телефон разбирает через плитки переноса; произвольную XLSX-таблицу импортируйте на компьютере или в вебе — операции подтянутся на телефон через облако.
• JSON — выгрузка операций из этого же приложения. Как и CSV, добавляет операции в текущую книгу. Чтобы перенести книгу целиком — со счетами, бюджетами, правилами и вложениями, — нужен ZIP-архив из «Переноса книги целиком», а не этот импорт.
• Банковская выписка (1CClientBankExchange) — файл kl_to_1c.txt из интернет-банка. Распознаётся автоматически — см. «Импорт банковской выписки» ниже.

Шаги

1. На вкладке Операции откройте меню Импорт и экспорт — иконка со стрелкой в лоток справа от фильтров — и выберите Импорт. На телефоне — иконка импорта в шапке экрана «Операции».
2. Перетащите файл в окно или нажмите «Выбрать файл».
3. Проверьте маппинг колонок: дата, сумма, категория, контрагент, заметка. Свод.ли подставит маппинг сама, но всё можно поменять.
4. Выберите счёт по умолчанию — на него лягут операции, у которых счёт не указан в файле. Если в файле есть колонка «Счёт операции», её можно сопоставить, и счёт по умолчанию не понадобится.
5. Просмотрите предпросмотр — таблицу будущих операций (показаны первые 50 строк, импорт обработает все). Суммы в нём — в привычном виде и в валюте, с которой лягут операции: «−250,00 ₽», «30 000,00 ₽». Если что-то не так — вернитесь и поменяйте маппинг.
6. Подтвердите импорт.

Последний выбранный источник запоминается на устройстве — при следующем импорте мастер подскажет ту же плитку. Сопоставление колонок универсального файла свод.ли подбирает заново по заголовкам: у выписки того же банка заголовки те же — раскладка совпадёт.

Сумма без знака: колонка «Тип операции»

Многие банки (например, Т‑Банк) выгружают сумму без знака, а направление денег пишут отдельной колонкой — «Тип операции» или «Вид операции» со значениями «Дебет» (списание) и «Кредит» (поступление). Такой файл импортируется одним проходом: сопоставьте эту колонку с назначением «Тип операции (доход / расход)» — свод.ли обычно узнаёт её сама по заголовку («Тип операции», «Дебет/Кредит», «Д/К», Type, Debit/Credit) — и знак суммы возьмётся из неё: дебет, расход, списание, оплата → расход; кредит, доход, зачисление, пополнение, возврат → доход. Слова понимаются по-русски и по-английски, регистр не важен.

Доходы и расходы в одном файле делить не нужно. Если заголовок у колонки типа нестандартный — «Операция», «Движение», «Вид расчёта», — свод.ли смотрит в сами значения: колонка, все значения которой читаются как направление («Расход», «Доход», «Списание», «Зачисление»…), подхватывается автоматически. Проверить можно там же, на шаге сопоставления: у такой колонки в «Назначении» будет стоять «Тип операции (доход / расход)». Если направление в файле не находится вовсе — все суммы без знака и колонки типа нет, — мастер скажет об этом плашкой над таблицей, а не увезёт файл сплошными доходами молча.

• Если у суммы уже есть знак, колонка типа сильнее: «Кредит» при «−200,00» даст доход.
• Пустая ячейка и значения, которые направление не называют — «Перевод», «Коррекция», «Инвестиции», — знак не меняют: у них он уже стоит в колонке «Сумма». Поэтому собственная выгрузка журнала (колонка «Тип» = Доход / Расход / Перевод / Коррекция / Инвестиции) импортируется обратно без потерь.
• Строка с непонятным значением («Бонус», «Прочее») в превью помечается «Не распознано: тип операции «Бонус»» и пропускается — знак не угадывается молча. Поправьте значение в файле или снимите сопоставление с колонки.
• Если в файле две колонки сумм — «Дебет» и «Кредит» (так выгружают Сбер и 1С), они сопоставляются как «Сумма расхода» и «Сумма дохода»; колонка типа не нужна.
• Файл целиком одного направления (только расходы или только доходы) и без знака у сумм — назначьте единственной колонке суммы «Сумма расхода» или «Сумма дохода». Второй колонки для этого не требуется.

На телефоне колонки сопоставляются автоматически — правило то же.

Откат импорта

Каждый импорт сохраняется как отдельный батч и попадает в журнал: Настройки → Общие → «Импорт и экспорт». В таблице видно дату, имя файла и сколько операций создал импорт — перевод считается одной операцией, а отбракованные строки файла не считаются. В вебе на телефоне та же история — «История · N импортов» — стоит прямо под плитками источников в мастере импорта.

Чтобы откатить — нажмите «×» в строке нужного импорта и подтвердите «Удалить». Окно подтверждения называет, сколько операций импорта ещё есть в книге, — все они пометятся удалёнными одним действием, баланс счёта вернётся к состоянию до импорта. Категории и контрагенты, которые импорт создал по пути, останутся на месте.

Откатывать можно и старые батчи — например, через неделю передумать. Откат не трогает другие операции, добавленные вручную между импортом и откатом. На компьютере перед откатом приложение само делает снимок книги, поэтому передумать можно и после: у откаченной строки в журнале появляется кнопка восстановления из бэкапа. В веб-версии бэкапов нет, и откат там необратим — вернуть операции можно только повторным импортом того же файла. Откаченная строка остаётся в журнале с пометкой «данные удалены».

Дубли

Повтор свод.ли узнаёт только в банковской выписке формата 1С: у каждого платёжного документа выписки есть свой ключ, и документ, который уже есть в книге (или дважды попался в одном файле), при импорте просто пропускается. В превью такие строки ничем не помечаются, и приложение ничего не спрашивает — их видно только по итогу: на компьютере и в вебе плашка после импорта пишет «пропущено дубликатов: N», на телефоне в итоговом «N из M» импортированных операций оказывается меньше, чем распознанных.

Таблицы CSV/XLSX и выгрузки других приложений на повторы не проверяются: если загрузить тот же файл дважды, операции задвоятся. Лишний импорт целиком снимается откатом.

Переход с другой системы учёта

Переезжаете с другого приложения — Дзен-мани, CoinKeeper, 1Money, Эльбы, Alzex Finance или обычной таблицы Excel? Для популярных систем есть пошаговые инструкции по переносу истории без потерь — см. раздел «Перенос из других систем».

Плитка сервиса понимает только его выгрузку. Если файл оказался другим, мастер на компьютере и в вебе так и скажет — «Не похоже на выгрузку «Дзен-мани»…» — и предложит Открыть как универсальный CSV/XLSX: тот же файл откроется сразу на шаге сопоставления колонок, выбирать его заново не нужно.

Операции приезжают уже размеченными: категория и контрагент из выгрузки ставятся каждой строке, а не просто создаются в справочниках. Категория из файла сильнее ваших правил, истории контрагента и встроенного словаря — вы получаете свою разметку, а не заново подобранную. Если категория в файле не совпала по направлению с операцией (расходная категория у дохода), она не подставляется, и строку ещё могут подобрать правила.

Перевод между своими счетами в шаблоне свод.ли пишется одной строкой: счёт списания — в колонке «Счёт», счёт пополнения — в «Счёт зачисления». Такая строка приезжает настоящим переводом со служебной категорией «Перевод между счетами»: деньги уходят с одного счёта и приходят на другой, но ни в доходы, ни в расходы не попадают. В выгрузках других систем переводы пока приезжают парой «расход + доход», и категории у них нет — только контрагент.

В собственной выгрузке журнала перевод записан двумя строками — по одной на каждый счёт, как он и выглядит в «Операциях». При обратном импорте такого файла обе строки собираются в один перевод: в книге появится столько же переводов, сколько было, и деньги пойдут в ту же сторону.

Импорт банковской выписки (формат 1С)

Кроме таблиц, свод.ли принимает банковскую выписку в формате 1CClientBankExchange (файл kl_to_1c.txt) — это универсальный стандарт РФ, который выгружает практически любой банк: Сбербанк, Т‑Банк, Альфа-Банк, ВТБ и другие. В мастере импорта на шаге «Откуда переносите?» выберите плитку «Банковская выписка · Формат 1С» и укажите файл.

• Свод.ли распознаёт доходы и расходы, создаёт и сопоставляет контрагентов по ИНН.
• Авто-категоризация по вашим правилам, по истории контрагента и по встроенному словарю «Назначения платежа»: платежи знакомому получателю лягут в ту же категорию, что и раньше. Ваши правила приоритетнее и истории, и словаря — это самый быстрый способ разметить большую выписку.
• Встроенный словарь узнаёт в назначении страховые взносы, налоги (налог, НДС, НДФЛ, УСН, патент), эквайринг и банковские комиссии, аренду и зарплату — и ставит категорию, только если в книге есть категория стартового набора с тем же именем и направлением: в бизнес-книге «Страховые взносы ИП», «Налог по режиму», «Эквайринг», «Аренда помещения», «Зарплата сотрудникам», в личной — «Налоги», «Комиссии», «Аренда / Ипотека». Переименовали такую категорию — заведите для неё правило, иначе строка приедет без категории. Оговорки «НДС не облагается» и «Без НДС» налогом не считаются. Связь, подписки, поставки и прочие платежи словарь не разносит.
• Повторы: платёжный документ, который уже есть в книге, при импорте молча пропускается — повторная загрузка той же выписки не задваивает операции (см. «Дубли»).

В превью видно, сколько операций распознано и сколько контрагентов создаётся/сопоставляется по ИНН; импорт можно подтвердить или открыть файл как обычный CSV/XLSX. Импорт выписки работает на компьютере, в вебе и на телефоне — кодировка Windows-1251 из интернет-банка читается прямо на устройстве.

Готовых парсеров под конкретные банки (PDF-выписки Сбера, Т‑Банка, Альфы) пока нет — это работа после v1.0. Если банк не выгружает 1С-формат, сохраните выписку в CSV или Excel: маппинг колонок свод.ли разбирает автоматически.

Экспорт данных

Экспорт нужен в двух сценариях: резервная копия (сохранить состояние книги в файл) и выгрузка для анализа (открыть в Excel или передать бухгалтеру).

Два разных экспорта

Не путайте их — это разные кнопки и разные задачи:

• Вся книга одним файлом — Настройки → Перенос книги целиком → «Экспортировать всю книгу». Получается ZIP-архив со всем содержимым книги. Это резервная копия и способ переезда.
• Журнал операций — на вкладке Операции примените фильтры (период, категория, счёт), затем меню Импорт и экспорт (иконка со стрелкой в лоток справа от фильтров) → Экспорт. Форматы: CSV, XLSX, JSON. Это выгрузка для анализа — в архив книги она не превращается.

Что попадает в архив книги

Всё, что вы завели в книге: счета с начальными остатками, операции со сплитами, тегами и файлами вложений, переводы, контрагенты, проекты, бюджеты, регулярные платежи, правила автокатегорий и кэшбэка, инвестиционные карточки и операции, вычеты ИИС, документы бизнес-книги. Внутри архива — файл data.json в открытом документированном формате и папка attachments с оригиналами чеков.

Вложение, которого нет на этом устройстве (вы добавили чек с телефона, а выгружаете с ноутбука), приложение попробует скачать из облака. Если не получилось — такие файлы в архив не войдут, и приложение честно напишет, сколько их.

Форматы выгрузки операций

• CSV — плоский список операций с русскими заголовками: разделитель «;», кодировка UTF-8 с BOM — Excel и Google Таблицы открывают его без настройки. Подходит для анализа.
• XLSX — те же операции на листе «Операции»: шапка закреплена, сумма — числом. Если среди выгружаемых операций есть чеки ФНС, в файле появляется второй лист — «Детализация»: те же операции, но каждый чек развёрнут в строки по товарным позициям.
• JSON — тот же список операций в машиночитаемом виде; у категории — имя листа category_name и путь от корня category_path, у операции с чеком ФНС — позиции в массиве receipt_items.

В CSV и XLSX категория идёт двумя столбцами: «Категория» — корневая категория операции, «Подкатегория» — всё, что ниже неё («Кофе» внутри «Еды»; у операции на самой корневой категории столбец пуст). Так сводная таблица «Категория → Подкатегория» в Excel сходится с группами в «Аналитике». Последний столбец — «QR чека»: у операций с чеком ФНС в нём фискальная строка кассы, которую сканирует приложение «Проверка чеков ФНС». Такую выгрузку можно импортировать обратно — иерархия категорий восстановится.

Лист «Детализация»: позиции чеков

Лист нужен, когда общей суммы покупки мало: хочется посчитать, сколько ушло на молоко или бытовую химию, или отдать бухгалтеру расходы с расшифровкой. На нём лежат все операции выгрузки: операция без чека — одной строкой, как на листе «Операции», а операция с чеком ФНС — строкой на каждую позицию, со столбцами «Наименование», «Кол-во», «Цена» и «Сумма». Получается одна плоская таблица — готовая основа для сводной в Excel.

• «№ операции» — порядковый номер операции на листе «Операции» (операция № 1 стоит там во второй строке, сразу под шапкой). По нему позиции одной покупки собираются вместе.
• Категория позиции — та, что вы назначили ей, когда раскладывали чек по категориям; у неразмеченной позиции — категория самой операции. Поэтому разложенный чек лежит на этом листе в тех же категориях, что и в «Аналитике».
• Суммы позиций идут со знаком операции: у расхода — с минусом. Если позиции в сумме не дают сумму операции (скидка, оплата баллами, округление, сумма исправлена вручную), разницу несёт отдельная строка «Разница с суммой операции». Итог листа всегда сходится с итогом листа «Операции».

Если в выгрузке нет ни одного чека с позициями, файл остаётся однолистовым. В CSV состав чеков не попадает — это одна плоская таблица операций; построчную выгрузку позиций в CSV даёт экран «Чеки». Обратный импорт читает только первый лист, так что второй ему не мешает.

Регулярный экспорт книги — простой способ застраховаться. Архив можно положить рядом с фотоальбомом или загрузить в любое своё облако вручную.

Перенос книги между устройствами и аккаунтами

Работает и без облака, и между двумя разными аккаунтами свод.ли — например, когда вы сменили почту и хотите забрать книги на новый аккаунт:

1. На старом устройстве: Настройки → Перенос книги целиком → «Экспортировать всю книгу».
2. Передайте ZIP-файл на новое устройство (мессенджер, AirDrop, флешка, облачный диск).
3. На новом устройстве: Настройки → Перенос книги целиком → «Импортировать книгу из файла», выберите архив.

Импорт создаёт новую книгу рядом с уже существующими и ничего не перезаписывает. Один и тот же файл можно импортировать несколько раз — каждый раз получится отдельная независимая копия. Если книга с таким именем у вас уже есть, к имени новой добавится дата импорта — например, «Личные финансы от 27.09.2026», а при повторном импорте в тот же день ещё и номер: «… (2)». Так две книги не путаются в списке; переименовать новую можно как обычно. Если в книге были переводы в другую книгу, они приедут обычными операциями: вторая книга в файл не входила.

Слить две книги в одну импорт не умеет. Если нужно именно объединить, выгрузите операции в CSV и загрузите их в нужную книгу — CSV-импорт добавляет операции, а не заменяет их.

Куда дальше

• Синхронизация — если переносов между устройствами много.
• Совместный доступ — если книгу ведут несколько человек.
• Безопасность — где лежит файл книги, кто его видит.